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信用证接单攻略之八——信用证货款迟迟收不到?


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    阿里巴巴外贸金融服务

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    信用证货款迟迟收不到怎么办?


                                                         


                                  

                                 

    信用证以其安全性高的优势成为国际贸易中最重要、使用频率最高的结算方式之一,尤其是对出口人而言,采用信用证作为结算方式安全系数较高。然而,天有不测风云,信用证订单也会存在交单后迟迟不付款的情形。有多少的贸易人为此而郁郁不欢呢?有多少的单证同学为此烦躁不安呢? 这期信用证专家—超信老司机带领大家一起走进催收的案例。

    案例一

    背景:孟加拉信用证,首次合作新客户,付款方式为20% TT+80%信用证尾款,出口产品为手机,合同签订后,买家按时间付了30%TT货款。出货后,11月2日安排交单交单,交单金额USD64000.00,,即期信用证,FOB价格条款,海运出货,提单收货人为TO ORDER OF ISSUING BANK。

    11月15收到开证行的不符点电文(不符点:发票上显示不同的发票号码,实际上其中一个为PI NO,漏打单词PROFORMA),不符点成立。随即联系买家,并重新更改资料给买家(已过交单期,无法换单)。买家回应,会确认接受不符点。

    11月20日,催促买家接受不符点,买家不理会。

    11月23日,通知交单银行发催收电报催开证行付款。

    11月30日,通知交单银行第二次发催收电报催开证行付款。

    12月07日,未收到外汇,买家依然沉默。通过船公司官网查询,已还柜,货物被提走。随即联系货代(买家指定货代),索要提货凭证,货代回复等国外通知。

    12月10日,通知交单银行第二次发催收电报催开证行付款。告知开证行货物别提走,并确认单据的状况。

    12月13日,买家,开证行,货代均未回应。

    12月15日,联系货代业务员,沟通国外提供的证据,货代表示仅仅是代理,目的地船公司不提供证据。

    12月18日,联系货代,预约我们和律师去拜访货代的时间。

    12月20日,货代提供国外提货的凭证,银行背书的提单。随即,交单银行拿到证据后,措辞严厉告知开证行,私自放单,违反国际惯例,尽快付款,否则将在行业内部通报。而且受益人将近期内启动起诉流程。

    12月22日,收到申请人的邮件,邮件称,由于我们延期出货2个月(信用证已修改最迟装运期),导致产品在市场上的销路不好,没有足够的钱付款,希望延迟3个月付款。我司不同意,谈判陷入僵局。

    12月28日,未收到款项,律师根据合同条约拟定《律师函》,并通过邮件的方式给客户并告知客户我们可以再谈判。当天下午,客户上班后,立即和业务员沟通,并希望能给与30%的折扣。 经过双方2天的谈判,最终同意8%的折扣。

    1月5日,收到开证行电文,受益人确认8%的折扣,我司确认。

    1月8日,收到开证行电文,指示去付款银行索取外汇。

    1月13日,收到偿付行的外汇。

    至此,历经2个月的外汇终于到账。

    案例二

    背景:阿尔及利亚信用证,开证行为法兴银行,金额USD120,000。 客户按照要求安排生产发运。

    2月13日,受益人安排交单,当天收到开证行撤证通知,按供应商指示直接交单。

    3月07日, 收到开证行退单电报

    3月09日,收到退回的全套交单单均,同时国外客户失联

    03-12 国内供应商上门求助一达通,一达通电话联系法兴中国广州分行,对方并没有对方没有拒绝从中协调的可能性,但是也没有明确表态会提供帮助,希望我们先等开证行回复, 获取卖家联系方式,方式联系买家施压。

    3月13日, 向中信保调查开证申请人和实际收货人两方资信

    3月14日 通过交单银行发送两份质询电报,一封给阿尔及利亚法兴,一封给法兴法国总行。当天海外买家开始发声,为取消信用证找借口

    3月15日,供应商找当地朋友,上门投诉开证行,并提供开证行投诉部门负责人邮件联系方式。一达通通过DHL寄出律师函,告知如果不在限期内给出合理答复,将寻找中国驻外使馆帮助,邮件发送律师函扫描件给开证行的客户投诉部门

    3月16日, 之后一周海外买家断断续续会有回复,但都没有正面答复确认会提货

    3月22日,开证行电报通知,之前买卖双方之前因误解撤销信用证,重新激活信用证

    3月26日,一达通重新安排交单

    3月27日, 开证行发电报确认收到单据,通知受益人买方完成清关程序后付款

    3月29日, 买家要求客户支付滞港费用,客户同意在信用证金额中扣减

    3月30日, 中信保提供买家的资信调查报告,确认开证申请人与实际收货方是关联公司,双方固定资产都不多

    4月4日, 再次发电文询问开证行是否已经无偿放单给开证申请人,开证一直未能答复,买家也再次失联,不答复客户邮件

    4月11日, 客户联系当地货代,确认买家4月1号已经用提单换取了提货单

    4月12日,开证行全额付汇

    在催收的道路上,洒满了心酸和汗水,怎么样将货款顺利催到入账,是一次又一次斗智斗勇的博弈。 下面是总结一些方法,希望能给大家带来借鉴和参考


    单据状态

    货物状态

    STEP 1

    STEP 2

    STEP 3

    STEP 4

    STEP 5

    单据全符

    未提货

    持续给开证行发催收电报:围绕国际惯例精:“单据全符,开证行必须付款”

    积极和国外买家沟通,获取买家对交易的态度。同时关注货物的情况是否产生滞港。

    发报给开证行的总行(如有):通报开证行的行为,督促开证行付款

    借助催收机构催收。 1,交单银行的当地代理或者其他催收合作机构; 2,联络驻国外的经济参赞处,获取催收的渠道

    发律师函,并告知将开证行的行为揭露给国内所有同行,以避免受害

    已提货

    围绕国际惯例精神持续给开证行发催收电报。 1, “单据全符,开证行必须付款”         2,如果国外是凭交单的正本提单提货,开证行私自放单,违法国际惯例,必须安排付款

    同时和买家保持积极沟通和谈判。在谈判之前要内部沟通好,经常碰到国外提出的难题: 减额/折扣;滞港费用等

    发报给开证行的总行(如有):通报开证行的行为,督促开证行付款。

    借助催收机构催收。 1,交单银行的当地代理或者其他催收合作机构; 2,联络驻国外的经济参赞处,获取催收的渠道

    给开证行和买家同时发律师函并告知将开证行和申请人的行为揭露给国内所有同行,以避免受害

    单据不符

    未提货

    联系国外买家,确认是否需要换单,催促其接受不符点,安排付款/承兑。同时要获知买家对货物的态度,且关注货物是否滞港。

    通过银行发催收电报,通过银行催促开证申请人尽快接受不符点。

    进一步和买家谈判。如果买家不理会的情况下,也要适当扔出诱饵以利于坐下来谈判。

    无法和开证行谈判,要求开证行退单。

    安排退运或者当地找其他的买家,尽量将损失降到最低。

    已提货

    联系国外买家,确认是否需要换单,催促其接受不符点。

    通过货代、船公司,获取目的港放货的凭证,确认是否凭交单的正本提单放货

    1,通过银行发催收电报,通过银行催促开证申请人尽快接受不符点。 2,如果核实到开证行私自放单,违法国际惯例,必须安排付款,否则要求退单。

    给申请人施加一定压力让申请人坐下来谈判。在谈判之前要内部沟通好,经常碰到国外提出的难题: 减额/折扣;滞港费用;技术支持等

    给开证行和买家同时发律师函。

    Remarks:

    1,在准备催收之前,要确认货物和单据的状态,以便后续采取合适的方式方法。

    2,通过货代或者确认对方提货的证据,确认是否凭正本提单提货。

    3,如果单据造假和产品质量问题,开证行可以解除付款责任。

    4,交单银行或者催收机构均会产生相关催收费用。

        作为出口商,为保障自己的货款安全,在订单的每个阶段都需要“未雨绸缪” 。下面一些小Tips仅供参考:

    • 合同是保障双方利益的根本,即使信用证付款的外贸订单,务必要和买家签订好合同。
    • 出口订单尽量使用CFR,CIF价格术语。信用证是以开证银行的信用作为背书。
    • 在开证的时候务必要选择资信较好的银行,如知名的外资银行,汇丰银行,摩根大通,花旗银行,渣打银行等。
    • 海运提单作为控物权的凭证,信用证项下收货人建议作为凭银行指示提货(“TO ORDER OF ISSUING BANK")。根据国际惯例,此条件下的海运提单提货,必须要得到开证行的背书才能放货,对出口方利益起到保护作用。
    • 尽量做到单据全符,如万一有不符点,务必在得到申请人的书面确认后再交单。

       

    结尾:催收是非常手段,所有的催收环节一定是基于贸易真实性;催收是一件耗时耗力,且不一定能取得圆满结果。中国古话说“解铃还须系铃人”,而推动催收最终进展的也一定是买卖双方心平气和地沟通和谈判。最后希望所有的外贸人不要踏入这个环节!   


    往期精彩回顾: 
     信用证接单攻略之一:信用证草稿有哪些坑要注意? 
     
    信用证接单攻略之二:解锁信用证正本的套路 
    信用证接单攻略之三:信用证单据制作“3原则+5要领” 帮助安全收汇! 
    信用证接单攻略之四:L/C如何交单保障安全收汇? 
    信用证接单攻略之五:信用证常用电报有哪些?

    信用证接单攻略之六——信用证费用明细知多少?

    信用证接单攻略之七:信用证常见软条款实例分析

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    阿里巴巴外贸金融服务

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    信用证货款迟迟收不到怎么办?


                                                         


                                  

                                 

    信用证以其安全性高的优势成为国际贸易中最重要、使用频率最高的结算方式之一,尤其是对出口人而言,采用信用证作为结算方式安全系数较高。然而,天有不测风云,信用证订单也会存在交单后迟迟不付款的情形。有多少的贸易人为此而郁郁不欢呢?有多少的单证同学为此烦躁不安呢? 这期信用证专家—超信老司机带领大家一起走进催收的案例。

    案例一

    背景:孟加拉信用证,首次合作新客户,付款方式为20% TT+80%信用证尾款,出口产品为手机,合同签订后,买家按时间付了30%TT货款。出货后,11月2日安排交单交单,交单金额USD64000.00,,即期信用证,FOB价格条款,海运出货,提单收货人为TO ORDER OF ISSUING BANK。

    11月15收到开证行的不符点电文(不符点:发票上显示不同的发票号码,实际上其中一个为PI NO,漏打单词PROFORMA),不符点成立。随即联系买家,并重新更改资料给买家(已过交单期,无法换单)。买家回应,会确认接受不符点。

    11月20日,催促买家接受不符点,买家不理会。

    11月23日,通知交单银行发催收电报催开证行付款。

    11月30日,通知交单银行第二次发催收电报催开证行付款。

    12月07日,未收到外汇,买家依然沉默。通过船公司官网查询,已还柜,货物被提走。随即联系货代(买家指定货代),索要提货凭证,货代回复等国外通知。

    12月10日,通知交单银行第二次发催收电报催开证行付款。告知开证行货物别提走,并确认单据的状况。

    12月13日,买家,开证行,货代均未回应。

    12月15日,联系货代业务员,沟通国外提供的证据,货代表示仅仅是代理,目的地船公司不提供证据。

    12月18日,联系货代,预约我们和律师去拜访货代的时间。

    12月20日,货代提供国外提货的凭证,银行背书的提单。随即,交单银行拿到证据后,措辞严厉告知开证行,私自放单,违反国际惯例,尽快付款,否则将在行业内部通报。而且受益人将近期内启动起诉流程。

    12月22日,收到申请人的邮件,邮件称,由于我们延期出货2个月(信用证已修改最迟装运期),导致产品在市场上的销路不好,没有足够的钱付款,希望延迟3个月付款。我司不同意,谈判陷入僵局。

    12月28日,未收到款项,律师根据合同条约拟定《律师函》,并通过邮件的方式给客户并告知客户我们可以再谈判。当天下午,客户上班后,立即和业务员沟通,并希望能给与30%的折扣。 经过双方2天的谈判,最终同意8%的折扣。

    1月5日,收到开证行电文,受益人确认8%的折扣,我司确认。

    1月8日,收到开证行电文,指示去付款银行索取外汇。

    1月13日,收到偿付行的外汇。

    至此,历经2个月的外汇终于到账。

    案例二

    背景:阿尔及利亚信用证,开证行为法兴银行,金额USD120,000。 客户按照要求安排生产发运。

    2月13日,受益人安排交单,当天收到开证行撤证通知,按供应商指示直接交单。

    3月07日, 收到开证行退单电报

    3月09日,收到退回的全套交单单均,同时国外客户失联

    03-12 国内供应商上门求助一达通,一达通电话联系法兴中国广州分行,对方并没有对方没有拒绝从中协调的可能性,但是也没有明确表态会提供帮助,希望我们先等开证行回复, 获取卖家联系方式,方式联系买家施压。

    3月13日, 向中信保调查开证申请人和实际收货人两方资信

    3月14日 通过交单银行发送两份质询电报,一封给阿尔及利亚法兴,一封给法兴法国总行。当天海外买家开始发声,为取消信用证找借口

    3月15日,供应商找当地朋友,上门投诉开证行,并提供开证行投诉部门负责人邮件联系方式。一达通通过DHL寄出律师函,告知如果不在限期内给出合理答复,将寻找中国驻外使馆帮助,邮件发送律师函扫描件给开证行的客户投诉部门

    3月16日, 之后一周海外买家断断续续会有回复,但都没有正面答复确认会提货

    3月22日,开证行电报通知,之前买卖双方之前因误解撤销信用证,重新激活信用证

    3月26日,一达通重新安排交单

    3月27日, 开证行发电报确认收到单据,通知受益人买方完成清关程序后付款

    3月29日, 买家要求客户支付滞港费用,客户同意在信用证金额中扣减

    3月30日, 中信保提供买家的资信调查报告,确认开证申请人与实际收货方是关联公司,双方固定资产都不多

    4月4日, 再次发电文询问开证行是否已经无偿放单给开证申请人,开证一直未能答复,买家也再次失联,不答复客户邮件

    4月11日, 客户联系当地货代,确认买家4月1号已经用提单换取了提货单

    4月12日,开证行全额付汇

    在催收的道路上,洒满了心酸和汗水,怎么样将货款顺利催到入账,是一次又一次斗智斗勇的博弈。 下面是总结一些方法,希望能给大家带来借鉴和参考


    单据状态

    货物状态

    STEP 1

    STEP 2

    STEP 3

    STEP 4

    STEP 5

    单据全符

    未提货

    持续给开证行发催收电报:围绕国际惯例精:“单据全符,开证行必须付款”

    积极和国外买家沟通,获取买家对交易的态度。同时关注货物的情况是否产生滞港。

    发报给开证行的总行(如有):通报开证行的行为,督促开证行付款

    借助催收机构催收。 1,交单银行的当地代理或者其他催收合作机构; 2,联络驻国外的经济参赞处,获取催收的渠道

    发律师函,并告知将开证行的行为揭露给国内所有同行,以避免受害

    已提货

    围绕国际惯例精神持续给开证行发催收电报。 1, “单据全符,开证行必须付款”         2,如果国外是凭交单的正本提单提货,开证行私自放单,违法国际惯例,必须安排付款

    同时和买家保持积极沟通和谈判。在谈判之前要内部沟通好,经常碰到国外提出的难题: 减额/折扣;滞港费用等

    发报给开证行的总行(如有):通报开证行的行为,督促开证行付款。

    借助催收机构催收。 1,交单银行的当地代理或者其他催收合作机构; 2,联络驻国外的经济参赞处,获取催收的渠道

    给开证行和买家同时发律师函并告知将开证行和申请人的行为揭露给国内所有同行,以避免受害

    单据不符

    未提货

    联系国外买家,确认是否需要换单,催促其接受不符点,安排付款/承兑。同时要获知买家对货物的态度,且关注货物是否滞港。

    通过银行发催收电报,通过银行催促开证申请人尽快接受不符点。

    进一步和买家谈判。如果买家不理会的情况下,也要适当扔出诱饵以利于坐下来谈判。

    无法和开证行谈判,要求开证行退单。

    安排退运或者当地找其他的买家,尽量将损失降到最低。

    已提货

    联系国外买家,确认是否需要换单,催促其接受不符点。

    通过货代、船公司,获取目的港放货的凭证,确认是否凭交单的正本提单放货

    1,通过银行发催收电报,通过银行催促开证申请人尽快接受不符点。 2,如果核实到开证行私自放单,违法国际惯例,必须安排付款,否则要求退单。

    给申请人施加一定压力让申请人坐下来谈判。在谈判之前要内部沟通好,经常碰到国外提出的难题: 减额/折扣;滞港费用;技术支持等

    给开证行和买家同时发律师函。

    Remarks:

    1,在准备催收之前,要确认货物和单据的状态,以便后续采取合适的方式方法。

    2,通过货代或者确认对方提货的证据,确认是否凭正本提单提货。

    3,如果单据造假和产品质量问题,开证行可以解除付款责任。

    4,交单银行或者催收机构均会产生相关催收费用。

        作为出口商,为保障自己的货款安全,在订单的每个阶段都需要“未雨绸缪” 。下面一些小Tips仅供参考:

    • 合同是保障双方利益的根本,即使信用证付款的外贸订单,务必要和买家签订好合同。
    • 出口订单尽量使用CFR,CIF价格术语。信用证是以开证银行的信用作为背书。
    • 在开证的时候务必要选择资信较好的银行,如知名的外资银行,汇丰银行,摩根大通,花旗银行,渣打银行等。
    • 海运提单作为控物权的凭证,信用证项下收货人建议作为凭银行指示提货(“TO ORDER OF ISSUING BANK")。根据国际惯例,此条件下的海运提单提货,必须要得到开证行的背书才能放货,对出口方利益起到保护作用。
    • 尽量做到单据全符,如万一有不符点,务必在得到申请人的书面确认后再交单。

       

    结尾:催收是非常手段,所有的催收环节一定是基于贸易真实性;催收是一件耗时耗力,且不一定能取得圆满结果。中国古话说“解铃还须系铃人”,而推动催收最终进展的也一定是买卖双方心平气和地沟通和谈判。最后希望所有的外贸人不要踏入这个环节!   


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     信用证接单攻略之一:信用证草稿有哪些坑要注意? 
     
    信用证接单攻略之二:解锁信用证正本的套路 
    信用证接单攻略之三:信用证单据制作“3原则+5要领” 帮助安全收汇! 
    信用证接单攻略之四:L/C如何交单保障安全收汇? 
    信用证接单攻略之五:信用证常用电报有哪些?

    信用证接单攻略之六——信用证费用明细知多少?

    信用证接单攻略之七:信用证常见软条款实例分析

信用证接单攻略之八——信用证货款迟迟收不到?




  • 信用证货款迟迟收不到怎么办?


                                                         


                                  

                                 

    信用证以其安全性高的优势成为国际贸易中最重要、使用频率最高的结算方式之一,尤其是对出口人而言,采用信用证作为结算方式安全系数较高。然而,天有不测风云,信用证订单也会存在交单后迟迟不付款的情形。有多少的贸易人为此而郁郁不欢呢?有多少的单证同学为此烦躁不安呢? 这期信用证专家—超信老司机带领大家一起走进催收的案例。

    案例一

    背景:孟加拉信用证,首次合作新客户,付款方式为20% TT+80%信用证尾款,出口产品为手机,合同签订后,买家按时间付了30%TT货款。出货后,11月2日安排交单交单,交单金额USD64000.00,,即期信用证,FOB价格条款,海运出货,提单收货人为TO ORDER OF ISSUING BANK。

    11月15收到开证行的不符点电文(不符点:发票上显示不同的发票号码,实际上其中一个为PI NO,漏打单词PROFORMA),不符点成立。随即联系买家,并重新更改资料给买家(已过交单期,无法换单)。买家回应,会确认接受不符点。

    11月20日,催促买家接受不符点,买家不理会。

    11月23日,通知交单银行发催收电报催开证行付款。

    11月30日,通知交单银行第二次发催收电报催开证行付款。

    12月07日,未收到外汇,买家依然沉默。通过船公司官网查询,已还柜,货物被提走。随即联系货代(买家指定货代),索要提货凭证,货代回复等国外通知。

    12月10日,通知交单银行第二次发催收电报催开证行付款。告知开证行货物别提走,并确认单据的状况。

    12月13日,买家,开证行,货代均未回应。

    12月15日,联系货代业务员,沟通国外提供的证据,货代表示仅仅是代理,目的地船公司不提供证据。

    12月18日,联系货代,预约我们和律师去拜访货代的时间。

    12月20日,货代提供国外提货的凭证,银行背书的提单。随即,交单银行拿到证据后,措辞严厉告知开证行,私自放单,违反国际惯例,尽快付款,否则将在行业内部通报。而且受益人将近期内启动起诉流程。

    12月22日,收到申请人的邮件,邮件称,由于我们延期出货2个月(信用证已修改最迟装运期),导致产品在市场上的销路不好,没有足够的钱付款,希望延迟3个月付款。我司不同意,谈判陷入僵局。

    12月28日,未收到款项,律师根据合同条约拟定《律师函》,并通过邮件的方式给客户并告知客户我们可以再谈判。当天下午,客户上班后,立即和业务员沟通,并希望能给与30%的折扣。 经过双方2天的谈判,最终同意8%的折扣。

    1月5日,收到开证行电文,受益人确认8%的折扣,我司确认。

    1月8日,收到开证行电文,指示去付款银行索取外汇。

    1月13日,收到偿付行的外汇。

    至此,历经2个月的外汇终于到账。

    案例二

    背景:阿尔及利亚信用证,开证行为法兴银行,金额USD120,000。 客户按照要求安排生产发运。

    2月13日,受益人安排交单,当天收到开证行撤证通知,按供应商指示直接交单。

    3月07日, 收到开证行退单电报

    3月09日,收到退回的全套交单单均,同时国外客户失联

    03-12 国内供应商上门求助一达通,一达通电话联系法兴中国广州分行,对方并没有对方没有拒绝从中协调的可能性,但是也没有明确表态会提供帮助,希望我们先等开证行回复, 获取卖家联系方式,方式联系买家施压。

    3月13日, 向中信保调查开证申请人和实际收货人两方资信

    3月14日 通过交单银行发送两份质询电报,一封给阿尔及利亚法兴,一封给法兴法国总行。当天海外买家开始发声,为取消信用证找借口

    3月15日,供应商找当地朋友,上门投诉开证行,并提供开证行投诉部门负责人邮件联系方式。一达通通过DHL寄出律师函,告知如果不在限期内给出合理答复,将寻找中国驻外使馆帮助,邮件发送律师函扫描件给开证行的客户投诉部门

    3月16日, 之后一周海外买家断断续续会有回复,但都没有正面答复确认会提货

    3月22日,开证行电报通知,之前买卖双方之前因误解撤销信用证,重新激活信用证

    3月26日,一达通重新安排交单

    3月27日, 开证行发电报确认收到单据,通知受益人买方完成清关程序后付款

    3月29日, 买家要求客户支付滞港费用,客户同意在信用证金额中扣减

    3月30日, 中信保提供买家的资信调查报告,确认开证申请人与实际收货方是关联公司,双方固定资产都不多

    4月4日, 再次发电文询问开证行是否已经无偿放单给开证申请人,开证一直未能答复,买家也再次失联,不答复客户邮件

    4月11日, 客户联系当地货代,确认买家4月1号已经用提单换取了提货单

    4月12日,开证行全额付汇

    在催收的道路上,洒满了心酸和汗水,怎么样将货款顺利催到入账,是一次又一次斗智斗勇的博弈。 下面是总结一些方法,希望能给大家带来借鉴和参考


    单据状态

    货物状态

    STEP 1

    STEP 2

    STEP 3

    STEP 4

    STEP 5

    单据全符

    未提货

    持续给开证行发催收电报:围绕国际惯例精:“单据全符,开证行必须付款”

    积极和国外买家沟通,获取买家对交易的态度。同时关注货物的情况是否产生滞港。

    发报给开证行的总行(如有):通报开证行的行为,督促开证行付款

    借助催收机构催收。 1,交单银行的当地代理或者其他催收合作机构; 2,联络驻国外的经济参赞处,获取催收的渠道

    发律师函,并告知将开证行的行为揭露给国内所有同行,以避免受害

    已提货

    围绕国际惯例精神持续给开证行发催收电报。 1, “单据全符,开证行必须付款”         2,如果国外是凭交单的正本提单提货,开证行私自放单,违法国际惯例,必须安排付款

    同时和买家保持积极沟通和谈判。在谈判之前要内部沟通好,经常碰到国外提出的难题: 减额/折扣;滞港费用等

    发报给开证行的总行(如有):通报开证行的行为,督促开证行付款。

    借助催收机构催收。 1,交单银行的当地代理或者其他催收合作机构; 2,联络驻国外的经济参赞处,获取催收的渠道

    给开证行和买家同时发律师函并告知将开证行和申请人的行为揭露给国内所有同行,以避免受害

    单据不符

    未提货

    联系国外买家,确认是否需要换单,催促其接受不符点,安排付款/承兑。同时要获知买家对货物的态度,且关注货物是否滞港。

    通过银行发催收电报,通过银行催促开证申请人尽快接受不符点。

    进一步和买家谈判。如果买家不理会的情况下,也要适当扔出诱饵以利于坐下来谈判。

    无法和开证行谈判,要求开证行退单。

    安排退运或者当地找其他的买家,尽量将损失降到最低。

    已提货

    联系国外买家,确认是否需要换单,催促其接受不符点。

    通过货代、船公司,获取目的港放货的凭证,确认是否凭交单的正本提单放货

    1,通过银行发催收电报,通过银行催促开证申请人尽快接受不符点。 2,如果核实到开证行私自放单,违法国际惯例,必须安排付款,否则要求退单。

    给申请人施加一定压力让申请人坐下来谈判。在谈判之前要内部沟通好,经常碰到国外提出的难题: 减额/折扣;滞港费用;技术支持等

    给开证行和买家同时发律师函。

    Remarks:

    1,在准备催收之前,要确认货物和单据的状态,以便后续采取合适的方式方法。

    2,通过货代或者确认对方提货的证据,确认是否凭正本提单提货。

    3,如果单据造假和产品质量问题,开证行可以解除付款责任。

    4,交单银行或者催收机构均会产生相关催收费用。

        作为出口商,为保障自己的货款安全,在订单的每个阶段都需要“未雨绸缪” 。下面一些小Tips仅供参考:

    • 合同是保障双方利益的根本,即使信用证付款的外贸订单,务必要和买家签订好合同。
    • 出口订单尽量使用CFR,CIF价格术语。信用证是以开证银行的信用作为背书。
    • 在开证的时候务必要选择资信较好的银行,如知名的外资银行,汇丰银行,摩根大通,花旗银行,渣打银行等。
    • 海运提单作为控物权的凭证,信用证项下收货人建议作为凭银行指示提货(“TO ORDER OF ISSUING BANK")。根据国际惯例,此条件下的海运提单提货,必须要得到开证行的背书才能放货,对出口方利益起到保护作用。
    • 尽量做到单据全符,如万一有不符点,务必在得到申请人的书面确认后再交单。

       

    结尾:催收是非常手段,所有的催收环节一定是基于贸易真实性;催收是一件耗时耗力,且不一定能取得圆满结果。中国古话说“解铃还须系铃人”,而推动催收最终进展的也一定是买卖双方心平气和地沟通和谈判。最后希望所有的外贸人不要踏入这个环节!   


    往期精彩回顾: 
     信用证接单攻略之一:信用证草稿有哪些坑要注意? 
     
    信用证接单攻略之二:解锁信用证正本的套路 
    信用证接单攻略之三:信用证单据制作“3原则+5要领” 帮助安全收汇! 
    信用证接单攻略之四:L/C如何交单保障安全收汇? 
    信用证接单攻略之五:信用证常用电报有哪些?

    信用证接单攻略之六——信用证费用明细知多少?

    信用证接单攻略之七:信用证常见软条款实例分析




  • 信用证货款迟迟收不到怎么办?


                                                         


                                  

                                 

    信用证以其安全性高的优势成为国际贸易中最重要、使用频率最高的结算方式之一,尤其是对出口人而言,采用信用证作为结算方式安全系数较高。然而,天有不测风云,信用证订单也会存在交单后迟迟不付款的情形。有多少的贸易人为此而郁郁不欢呢?有多少的单证同学为此烦躁不安呢? 这期信用证专家—超信老司机带领大家一起走进催收的案例。

    案例一

    背景:孟加拉信用证,首次合作新客户,付款方式为20% TT+80%信用证尾款,出口产品为手机,合同签订后,买家按时间付了30%TT货款。出货后,11月2日安排交单交单,交单金额USD64000.00,,即期信用证,FOB价格条款,海运出货,提单收货人为TO ORDER OF ISSUING BANK。

    11月15收到开证行的不符点电文(不符点:发票上显示不同的发票号码,实际上其中一个为PI NO,漏打单词PROFORMA),不符点成立。随即联系买家,并重新更改资料给买家(已过交单期,无法换单)。买家回应,会确认接受不符点。

    11月20日,催促买家接受不符点,买家不理会。

    11月23日,通知交单银行发催收电报催开证行付款。

    11月30日,通知交单银行第二次发催收电报催开证行付款。

    12月07日,未收到外汇,买家依然沉默。通过船公司官网查询,已还柜,货物被提走。随即联系货代(买家指定货代),索要提货凭证,货代回复等国外通知。

    12月10日,通知交单银行第二次发催收电报催开证行付款。告知开证行货物别提走,并确认单据的状况。

    12月13日,买家,开证行,货代均未回应。

    12月15日,联系货代业务员,沟通国外提供的证据,货代表示仅仅是代理,目的地船公司不提供证据。

    12月18日,联系货代,预约我们和律师去拜访货代的时间。

    12月20日,货代提供国外提货的凭证,银行背书的提单。随即,交单银行拿到证据后,措辞严厉告知开证行,私自放单,违反国际惯例,尽快付款,否则将在行业内部通报。而且受益人将近期内启动起诉流程。

    12月22日,收到申请人的邮件,邮件称,由于我们延期出货2个月(信用证已修改最迟装运期),导致产品在市场上的销路不好,没有足够的钱付款,希望延迟3个月付款。我司不同意,谈判陷入僵局。

    12月28日,未收到款项,律师根据合同条约拟定《律师函》,并通过邮件的方式给客户并告知客户我们可以再谈判。当天下午,客户上班后,立即和业务员沟通,并希望能给与30%的折扣。 经过双方2天的谈判,最终同意8%的折扣。

    1月5日,收到开证行电文,受益人确认8%的折扣,我司确认。

    1月8日,收到开证行电文,指示去付款银行索取外汇。

    1月13日,收到偿付行的外汇。

    至此,历经2个月的外汇终于到账。

    案例二

    背景:阿尔及利亚信用证,开证行为法兴银行,金额USD120,000。 客户按照要求安排生产发运。

    2月13日,受益人安排交单,当天收到开证行撤证通知,按供应商指示直接交单。

    3月07日, 收到开证行退单电报

    3月09日,收到退回的全套交单单均,同时国外客户失联

    03-12 国内供应商上门求助一达通,一达通电话联系法兴中国广州分行,对方并没有对方没有拒绝从中协调的可能性,但是也没有明确表态会提供帮助,希望我们先等开证行回复, 获取卖家联系方式,方式联系买家施压。

    3月13日, 向中信保调查开证申请人和实际收货人两方资信

    3月14日 通过交单银行发送两份质询电报,一封给阿尔及利亚法兴,一封给法兴法国总行。当天海外买家开始发声,为取消信用证找借口

    3月15日,供应商找当地朋友,上门投诉开证行,并提供开证行投诉部门负责人邮件联系方式。一达通通过DHL寄出律师函,告知如果不在限期内给出合理答复,将寻找中国驻外使馆帮助,邮件发送律师函扫描件给开证行的客户投诉部门

    3月16日, 之后一周海外买家断断续续会有回复,但都没有正面答复确认会提货

    3月22日,开证行电报通知,之前买卖双方之前因误解撤销信用证,重新激活信用证

    3月26日,一达通重新安排交单

    3月27日, 开证行发电报确认收到单据,通知受益人买方完成清关程序后付款

    3月29日, 买家要求客户支付滞港费用,客户同意在信用证金额中扣减

    3月30日, 中信保提供买家的资信调查报告,确认开证申请人与实际收货方是关联公司,双方固定资产都不多

    4月4日, 再次发电文询问开证行是否已经无偿放单给开证申请人,开证一直未能答复,买家也再次失联,不答复客户邮件

    4月11日, 客户联系当地货代,确认买家4月1号已经用提单换取了提货单

    4月12日,开证行全额付汇

    在催收的道路上,洒满了心酸和汗水,怎么样将货款顺利催到入账,是一次又一次斗智斗勇的博弈。 下面是总结一些方法,希望能给大家带来借鉴和参考


    单据状态

    货物状态

    STEP 1

    STEP 2

    STEP 3

    STEP 4

    STEP 5

    单据全符

    未提货

    持续给开证行发催收电报:围绕国际惯例精:“单据全符,开证行必须付款”

    积极和国外买家沟通,获取买家对交易的态度。同时关注货物的情况是否产生滞港。

    发报给开证行的总行(如有):通报开证行的行为,督促开证行付款

    借助催收机构催收。 1,交单银行的当地代理或者其他催收合作机构; 2,联络驻国外的经济参赞处,获取催收的渠道

    发律师函,并告知将开证行的行为揭露给国内所有同行,以避免受害

    已提货

    围绕国际惯例精神持续给开证行发催收电报。 1, “单据全符,开证行必须付款”         2,如果国外是凭交单的正本提单提货,开证行私自放单,违法国际惯例,必须安排付款

    同时和买家保持积极沟通和谈判。在谈判之前要内部沟通好,经常碰到国外提出的难题: 减额/折扣;滞港费用等

    发报给开证行的总行(如有):通报开证行的行为,督促开证行付款。

    借助催收机构催收。 1,交单银行的当地代理或者其他催收合作机构; 2,联络驻国外的经济参赞处,获取催收的渠道

    给开证行和买家同时发律师函并告知将开证行和申请人的行为揭露给国内所有同行,以避免受害

    单据不符

    未提货

    联系国外买家,确认是否需要换单,催促其接受不符点,安排付款/承兑。同时要获知买家对货物的态度,且关注货物是否滞港。

    通过银行发催收电报,通过银行催促开证申请人尽快接受不符点。

    进一步和买家谈判。如果买家不理会的情况下,也要适当扔出诱饵以利于坐下来谈判。

    无法和开证行谈判,要求开证行退单。

    安排退运或者当地找其他的买家,尽量将损失降到最低。

    已提货

    联系国外买家,确认是否需要换单,催促其接受不符点。

    通过货代、船公司,获取目的港放货的凭证,确认是否凭交单的正本提单放货

    1,通过银行发催收电报,通过银行催促开证申请人尽快接受不符点。 2,如果核实到开证行私自放单,违法国际惯例,必须安排付款,否则要求退单。

    给申请人施加一定压力让申请人坐下来谈判。在谈判之前要内部沟通好,经常碰到国外提出的难题: 减额/折扣;滞港费用;技术支持等

    给开证行和买家同时发律师函。

    Remarks:

    1,在准备催收之前,要确认货物和单据的状态,以便后续采取合适的方式方法。

    2,通过货代或者确认对方提货的证据,确认是否凭正本提单提货。

    3,如果单据造假和产品质量问题,开证行可以解除付款责任。

    4,交单银行或者催收机构均会产生相关催收费用。

        作为出口商,为保障自己的货款安全,在订单的每个阶段都需要“未雨绸缪” 。下面一些小Tips仅供参考:

    • 合同是保障双方利益的根本,即使信用证付款的外贸订单,务必要和买家签订好合同。
    • 出口订单尽量使用CFR,CIF价格术语。信用证是以开证银行的信用作为背书。
    • 在开证的时候务必要选择资信较好的银行,如知名的外资银行,汇丰银行,摩根大通,花旗银行,渣打银行等。
    • 海运提单作为控物权的凭证,信用证项下收货人建议作为凭银行指示提货(“TO ORDER OF ISSUING BANK")。根据国际惯例,此条件下的海运提单提货,必须要得到开证行的背书才能放货,对出口方利益起到保护作用。
    • 尽量做到单据全符,如万一有不符点,务必在得到申请人的书面确认后再交单。

       

    结尾:催收是非常手段,所有的催收环节一定是基于贸易真实性;催收是一件耗时耗力,且不一定能取得圆满结果。中国古话说“解铃还须系铃人”,而推动催收最终进展的也一定是买卖双方心平气和地沟通和谈判。最后希望所有的外贸人不要踏入这个环节!   


    往期精彩回顾: 
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    信用证接单攻略之三:信用证单据制作“3原则+5要领” 帮助安全收汇! 
    信用证接单攻略之四:L/C如何交单保障安全收汇? 
    信用证接单攻略之五:信用证常用电报有哪些?

    信用证接单攻略之六——信用证费用明细知多少?

    信用证接单攻略之七:信用证常见软条款实例分析


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