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    Mr.Harris

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    【Mr.Harris 原创】2018人民币升值那些事!


    (朱秋城 原创文章,谢绝转载)


         2018年的元旦刚刚过去,我就接受了广州一家财经的采访,记者在采访过程中问了我这样一个问题:


    “ 进入2018年各种外贸出口的宏观数据显示,2018年的外贸传统出口会形势一片大好,朱总是如何看待2018年的外贸出口宏观趋势!?”


    我对记者的回复是:2018年外贸出口确实有缓慢复苏的一面,但是中国外贸出口的整体环境依然是错综复杂,中小外贸出口企业“分化”依然会非常明显。


    对于大部分中小外贸出口企业来说,2018年日子依然会惊心动魄,甚至是举步维艰,比如我们今天文章要探讨的主题,人民币和美元的汇率!


    人民币兑美元升破6.30关口 刷新“811汇改”以来新高


    就在我写这篇文章的当天,人民币兑美元升破6.30的关口,刷新了811汇改以来的历史新高。
      
    其实进入2018年人民币和美元的汇率一直牵动着每个一线外贸人的心,我们外贸社群的外贸人,这几天也就人民币美元争论的热火朝天。


    大家都很困惑2018年人民币和美元的汇率会变动到什么程度,对我们的外贸出口生意到底会有多少大的影响,或者说影响多少时间。




    海关总署:人民币汇率波动对外贸进出口影响有限!?


    进入2018年关于人民币和美元的一次政府表态应该是1月12日电 在国新办今日举行的发布会上,海关总署新闻发言人黄颂平指出,人民币汇率对外贸进出口有影响,但是影响程度有限。


        发言人认为:对于人民币汇率问题,我们一直认为它对外贸进出口有影响,但是影响程度有限。一是汇率变化对进出口是一把双刃剑,人民币贬值的时候,理论上会使企业出口从中相对受益,但同时也会使企业进口成本相应上升,反之也一样。


    Harris做传统外贸出口工厂已经超过13年了,这几年也一直写文章和写书,对于中国的汇率问题,我也曾经多次写文章,我们的企业也就人民币和美元的汇率问题经常是焦头烂额。


    作为一个资深的一线外贸人,我的观点认为,相对于资金和人才实力雄厚,抗风险能力强的规模企业,这几天的汇率变化,真正让一些小微的外贸出口企业伤筋动骨。




    苦不堪言!2018年开年的汇率风暴!


    Chirsty 是我们外贸社群的活跃分子,这几天她在我们的社群分享了他们公司最近的关于人民币升值带来的利润损失案例。


       她们公司是做针织服装出口的,大概从2017年下半年开始,她们公司的业务部就开始感受到美国定单的量的增加,所以从2017年下半年开始,他们的业务部就接了很多定单。
      
       去年接定单的时候人民币和美元汇率,大概是6.88,进入2018年汇率的一路波动,一直到今天的汇率比6.3,因为她们公司的定单金额大,生产周期又非常长,进入2018年业务部精算下来,因为汇率变动不仅仅把原本少的可怜的汇率吃掉,有些定单甚至已经明显亏本了,最近一直跟客户沟通交流,希望客户提升价格挽回损失,但是客户一直保持沉默。


    2018年定单接也不成,不接也不成,真心没想到开年企业会面临这样一个棘手的大坑!最后Chrisy对我们说,这几天他们的销售部真心是苦不堪言!


    喜忧参半的进出口商


    郑总是深圳一家箱包和时尚皮具出口企业,就这几天人民币和美元的汇率变动,Harris也特意采访了她,郑总给我们的观点是“喜忧参半”,理由是这样的,虽然人民币升值把去年年底接的定单利润吃掉了大半,但是因为她们公司很多高端皮具都是从美国和德国进口,从进口皮具的角度来说,人民币的升值又让他们原始材料采购变的便宜,所以两相一抵,这几天人民币的升值,对他们来说也就变得喜忧参半了。


    跨境零售卖家我们该怎么办


    外贸圈的同学们现在都做亚马逊,eBay,wish和速卖通,这几天的人民币和美元的汇率对于这些做跨境电商零售的同学影响最大。


    美元的汇率持续下跌,让我们每个做跨境电商零售的卖家重度纠结,放在wish,亚马逊平台的货款到底提现不提现,又是大过年的,又等着钱用,但是现在提出来又会血亏,这几天真心纠结死了!


    其实这几天人民币持续升值,很多小微跨境电商卖家大倒苦水,很多卖家告诉我,他们是在人民币和美元的汇率在6.8的时候卖出货的,现在的汇率是6.3真正的伤筋动骨,作为一个小微创业者,本来利润就不高,汇率这样一变动,最终让自己亏损太多。对于跨境零售卖家我的建议如下


    1:不提现,长线观察


    如果货款有10万美金,如果根据6.8汇率卖出去的货,现在的汇率是6.3汇率,我个人的建议是就长线放在速卖通或者wish,亚马逊的账号里,长线观察,因为我个人的观点认为,汇率最终会回归到一个合理的水平。


    2:提升跨境零售价格


    对于跨境零售卖家来说,如果你的客户体验做的好,并且有很好的市场口碑甚至是品牌,提升5-8%的零售价格应该在合理的水平。


    当然我们提升价格也有很多技巧,比如说打包销售,提升附加价值等。




    中小外贸企业如何规避汇率波动带来的市场风险




    Harris已经有超过13年的外贸资深经验了,而且我在一家国企背景的外贸公司入职超过3年,所以对于规避汇率风险我还是有自己的心得体会的。


    1:持续的观察和思考中国外贸和经济的宏观趋势


    说到这里大家可能会认为比较空泛,有些人可能会说,Harris我们都是普通的外贸业务员,甚至是普通的小微中小企业主,你让我们去关注中国外贸和经济的宏观趋势是不是有点强人所难!?


    其实这是我们每一个一线外贸人的基本知识点,无论我们是业务员,企业主,我们对于经济和宏观的判断其实真正决定着自己的业务方向。


    所以我在每次的演讲分享中都建议大家有持续的学习能力,比如每天的财经资讯记录,无论是今天我们文章主题汇率,还是劳动力和原始材料,甚至是环保成本,你要去吃外贸出口这口饭,对于经济趋势的判断和理解越来越成为某种必须技能!




    2: 定价技巧规避汇率风险


     我在文章的开头就跟大家分享了,Harris曾经入职于一家大型的国企外贸公司,其实我们跟海外客户谈判价格的时候一直把汇率风险算入成本计算,一般是3%到5%的价格水平,同时在合同应该跟客户明确约定出现汇率风险有谁承担,怎么承担,如何承担,特别是2018年汇率如此频繁波动,应该在签订大定单的时候把汇率各个细节都考虑进去,报价一定要一个有效期,报价的周期尽可能短,公司最好有研究汇率趋势的资深业务员,如果没有专业人才,也可以委托第三方出口代理公司操作汇率风险。


    3:选择有利的付款方式规避汇率风险


    现在人民币和美元汇率持续波动,我们可以争取更符合自己企业利益的付款方式,比如增加预付款的比例,对于很多老客户可以建议超过60%甚至更高的预付款,同时给以一定的优惠支持,而对于远期信用证等高汇率风险的付款方式,我们可以通过提升产品单价等方式让客户选择。


    4:用人民币直接跨境结算


    其实用人民币直接结算出口这几年在很多规模以上的外贸出口企业越来越流行,人民币的跨境结算不仅仅可以对冲汇率带来的风险,而且央行业越来越重视人民币的跨境结算,人民币跨境结算不仅仅标志着中国的经济大国崛起,更符合现在的中国的“一带一路”政策!通过人民币和美元的结算有效规避汇率风险!




    5:通过贸易融资和汇率金融衍生品


    关于这个知识点基本上属于非常高大上的专业外贸汇率金融知识了,一般的普通小微外贸出口企业基本上不会用,但是大家也可以简单的了解一下里面的知识点。Harris以前做过出口代理公司的部门经理,所以对于贸易融资比较熟悉,一般来说有信用证压汇,现在阿里巴巴通过数据金融的方式也有很多金融压汇的方式,还有一种方式就是使用远期结汇工具,比如上海的浦发银行一直有这样一个业务就是提供中小外贸企业的远期结汇业务,这些融资和汇率规避风险一般来说对于外贸专业度要求比较高,如果你是普通外贸企业,建议找专业的出口代理公司操作。


    6:阿里巴巴的“锁汇保”
     
      我相信对于更多小微出口企业来说,对于汇率避险工具熟悉最多还是阿里巴巴的“锁汇保”,这是阿里巴巴公司基于大数据金融的一种汇率规避工具,在2016年正式由阿里巴巴一达通推出,合作的银行的中国银行,


    中国银行凭借其长期形成的外汇业务专业能力和雄厚的系统开发能力,帮助一达通开发了“锁汇保”产品,通过中国银行外汇交易系统与一达通内部系统的互联互通,实现了远期结售汇每日自动化的归集和交易。


    通过“锁汇保”,一达通平台的客户能够:①规避汇率波动风险,避免外汇贬值带来的亏损。②精准确认换汇成本,方便对买家报价。③方便出口企业利润、成本的核算,便于企业确认开票金额。中国银行也通过与一达通的这一合作将其外汇保值服务通过线上延伸到了大量小微外贸客户。




    7:做外贸出口的时候也可以做外贸进口进行对冲


    这样的案例其实我们在文章的开篇已经进行了案例分析,那位做时尚皮包生意的企业主,虽然人民币和美元的汇率让他们公司出口生意损失,但是原始材料的进口采购又让采购成本变得更低,这样进口和出口的对冲,真正规避了汇率波动的风险!


    8:汇率波动的人才策略


    关于这个观点其实跟我们第一个判断外贸宏观趋势的理念类似,如果你是规模以上的外贸企业,最好有专业的汇率分析资深经理,或者委托银行出口代理公司等专业的外贸汇率机构分析汇率波动。


    如果您是一个普通的外贸业务员或者企业主,我们最傻瓜的做法就是每天持续的关注汇率变化,并且参考长远数据,做自己的基础判断。




    Mr.Harris: 2018年人民币和美元可能会跌破6.2




     Harris写人民币和美元的汇率也有几年了,对于这几天人民币和美元的汇率波动我个人认为应该有下面几点


    人民币的大涨首先还是因为中国经济和中国企业的回稳转好,也真正体现了中国是经济大国的崛起,还有就是美元的持续疲软,同时根据观察中国的央行业并没有对于汇率进行任何的干预,所以我个人的预期,2018年人民币和美元可能会跌破6.2.


    同时本周三,美国财政部长努钦在出席达沃斯经济论坛时声称,美元贬值为美国贸易提供更多机会,对此表示欢迎。这样的言论对于目前人民币持续升值也带来推波助澜的作用。


    2018年我们的外贸世界会真的变好吗


     文章的最后我们其实又回到问题的原点,中国外贸从2015年开始其实真正经历了长期的低迷,进入2017年我们从外贸出口宏观数据来看,各个数据都在全线飘红,对于我们每个中国人来说,农历春节不过,就不算真正过去一个旧年,
    2018年我们的世界真正变化好吗,我们的外贸出口环境会真正改善吗!


       要回答这个答案,在文章的最后,跟大家分享一下我大学同学的创业案例和观点分享


    王杰同学是我的发小,创业14年目前经营者一家年销3亿产值的外贸出口公司,对于目前的外贸出口宏观趋势,他跟我们说了非常真实的想法


    就拿他们公司案例来说,2018年外贸外需复苏,带来的定单增涨其实并没有让他们特别安心,


    反而他认为2018年的外贸宏观趋势比较严峻,就拿这次人民币汇率来说,“在人民币汇率贬值时,出口企业有资金损失;人民币汇率升值,中小企业又会有订单损失。”面对的目前的人民币和美元的汇率,很多小微外贸企业长单不敢接,大单不能接,真正进入进退两难的程度。


    而且对于人民币结算,套期保值,汇率金融工具,对于普通的小微中小外贸企业来说,除了专业度和资金实力不够,因为2018年开年的汇率波动,对于2018年的整年的外贸趋势又多了一份担忧和迷茫。


       但是我们做外贸和创业都一路经历风雨过来的,2018年依然会是危机和机遇并存的一年。所以无论如何,只要我们付出努力,用心付出,我们还是期待一个精彩的2018年,我们一起努力吧!


    最后祝大家新年快乐,恭喜发财!



    外贸宏观趋势篇


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    [Mr.Harris]Mr.Harris 看世界 2018年0104
    [Mr.Harris]【 原创】CES Harris带你看2018年消费电子展

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    一线外贸业务员篇

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    [Mr.Harris]速卖通新手卖家如何快速店铺引流
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    跨境电商营销系列

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    你说会跌破6.2,那我们都赶紧换了吧,不然亏更多

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    (朱秋城 原创文章,谢绝转载)


         2018年的元旦刚刚过去,我就接受了广州一家财经的采访,记者在采访过程中问了我这样一个问题:


    “ 进入2018年各种外贸出口的宏观数据显示,2018年的外贸传统出口会形势一片大好,朱总是如何看待2018年的外贸出口宏观趋势!?”


    我对记者的回复是:2018年外贸出口确实有缓慢复苏的一面,但是中国外贸出口的整体环境依然是错综复杂,中小外贸出口企业“分化”依然会非常明显。


    对于大部分中小外贸出口企业来说,2018年日子依然会惊心动魄,甚至是举步维艰,比如我们今天文章要探讨的主题,人民币和美元的汇率!


    人民币兑美元升破6.30关口 刷新“811汇改”以来新高


    就在我写这篇文章的当天,人民币兑美元升破6.30的关口,刷新了811汇改以来的历史新高。
      
    其实进入2018年人民币和美元的汇率一直牵动着每个一线外贸人的心,我们外贸社群的外贸人,这几天也就人民币美元争论的热火朝天。


    大家都很困惑2018年人民币和美元的汇率会变动到什么程度,对我们的外贸出口生意到底会有多少大的影响,或者说影响多少时间。




    海关总署:人民币汇率波动对外贸进出口影响有限!?


    进入2018年关于人民币和美元的一次政府表态应该是1月12日电 在国新办今日举行的发布会上,海关总署新闻发言人黄颂平指出,人民币汇率对外贸进出口有影响,但是影响程度有限。


        发言人认为:对于人民币汇率问题,我们一直认为它对外贸进出口有影响,但是影响程度有限。一是汇率变化对进出口是一把双刃剑,人民币贬值的时候,理论上会使企业出口从中相对受益,但同时也会使企业进口成本相应上升,反之也一样。


    Harris做传统外贸出口工厂已经超过13年了,这几年也一直写文章和写书,对于中国的汇率问题,我也曾经多次写文章,我们的企业也就人民币和美元的汇率问题经常是焦头烂额。


    作为一个资深的一线外贸人,我的观点认为,相对于资金和人才实力雄厚,抗风险能力强的规模企业,这几天的汇率变化,真正让一些小微的外贸出口企业伤筋动骨。




    苦不堪言!2018年开年的汇率风暴!


    Chirsty 是我们外贸社群的活跃分子,这几天她在我们的社群分享了他们公司最近的关于人民币升值带来的利润损失案例。


       她们公司是做针织服装出口的,大概从2017年下半年开始,她们公司的业务部就开始感受到美国定单的量的增加,所以从2017年下半年开始,他们的业务部就接了很多定单。
      
       去年接定单的时候人民币和美元汇率,大概是6.88,进入2018年汇率的一路波动,一直到今天的汇率比6.3,因为她们公司的定单金额大,生产周期又非常长,进入2018年业务部精算下来,因为汇率变动不仅仅把原本少的可怜的汇率吃掉,有些定单甚至已经明显亏本了,最近一直跟客户沟通交流,希望客户提升价格挽回损失,但是客户一直保持沉默。


    2018年定单接也不成,不接也不成,真心没想到开年企业会面临这样一个棘手的大坑!最后Chrisy对我们说,这几天他们的销售部真心是苦不堪言!


    喜忧参半的进出口商


    郑总是深圳一家箱包和时尚皮具出口企业,就这几天人民币和美元的汇率变动,Harris也特意采访了她,郑总给我们的观点是“喜忧参半”,理由是这样的,虽然人民币升值把去年年底接的定单利润吃掉了大半,但是因为她们公司很多高端皮具都是从美国和德国进口,从进口皮具的角度来说,人民币的升值又让他们原始材料采购变的便宜,所以两相一抵,这几天人民币的升值,对他们来说也就变得喜忧参半了。


    跨境零售卖家我们该怎么办


    外贸圈的同学们现在都做亚马逊,eBay,wish和速卖通,这几天的人民币和美元的汇率对于这些做跨境电商零售的同学影响最大。


    美元的汇率持续下跌,让我们每个做跨境电商零售的卖家重度纠结,放在wish,亚马逊平台的货款到底提现不提现,又是大过年的,又等着钱用,但是现在提出来又会血亏,这几天真心纠结死了!


    其实这几天人民币持续升值,很多小微跨境电商卖家大倒苦水,很多卖家告诉我,他们是在人民币和美元的汇率在6.8的时候卖出货的,现在的汇率是6.3真正的伤筋动骨,作为一个小微创业者,本来利润就不高,汇率这样一变动,最终让自己亏损太多。对于跨境零售卖家我的建议如下


    1:不提现,长线观察


    如果货款有10万美金,如果根据6.8汇率卖出去的货,现在的汇率是6.3汇率,我个人的建议是就长线放在速卖通或者wish,亚马逊的账号里,长线观察,因为我个人的观点认为,汇率最终会回归到一个合理的水平。


    2:提升跨境零售价格


    对于跨境零售卖家来说,如果你的客户体验做的好,并且有很好的市场口碑甚至是品牌,提升5-8%的零售价格应该在合理的水平。


    当然我们提升价格也有很多技巧,比如说打包销售,提升附加价值等。




    中小外贸企业如何规避汇率波动带来的市场风险




    Harris已经有超过13年的外贸资深经验了,而且我在一家国企背景的外贸公司入职超过3年,所以对于规避汇率风险我还是有自己的心得体会的。


    1:持续的观察和思考中国外贸和经济的宏观趋势


    说到这里大家可能会认为比较空泛,有些人可能会说,Harris我们都是普通的外贸业务员,甚至是普通的小微中小企业主,你让我们去关注中国外贸和经济的宏观趋势是不是有点强人所难!?


    其实这是我们每一个一线外贸人的基本知识点,无论我们是业务员,企业主,我们对于经济和宏观的判断其实真正决定着自己的业务方向。


    所以我在每次的演讲分享中都建议大家有持续的学习能力,比如每天的财经资讯记录,无论是今天我们文章主题汇率,还是劳动力和原始材料,甚至是环保成本,你要去吃外贸出口这口饭,对于经济趋势的判断和理解越来越成为某种必须技能!




    2: 定价技巧规避汇率风险


     我在文章的开头就跟大家分享了,Harris曾经入职于一家大型的国企外贸公司,其实我们跟海外客户谈判价格的时候一直把汇率风险算入成本计算,一般是3%到5%的价格水平,同时在合同应该跟客户明确约定出现汇率风险有谁承担,怎么承担,如何承担,特别是2018年汇率如此频繁波动,应该在签订大定单的时候把汇率各个细节都考虑进去,报价一定要一个有效期,报价的周期尽可能短,公司最好有研究汇率趋势的资深业务员,如果没有专业人才,也可以委托第三方出口代理公司操作汇率风险。


    3:选择有利的付款方式规避汇率风险


    现在人民币和美元汇率持续波动,我们可以争取更符合自己企业利益的付款方式,比如增加预付款的比例,对于很多老客户可以建议超过60%甚至更高的预付款,同时给以一定的优惠支持,而对于远期信用证等高汇率风险的付款方式,我们可以通过提升产品单价等方式让客户选择。


    4:用人民币直接跨境结算


    其实用人民币直接结算出口这几年在很多规模以上的外贸出口企业越来越流行,人民币的跨境结算不仅仅可以对冲汇率带来的风险,而且央行业越来越重视人民币的跨境结算,人民币跨境结算不仅仅标志着中国的经济大国崛起,更符合现在的中国的“一带一路”政策!通过人民币和美元的结算有效规避汇率风险!




    5:通过贸易融资和汇率金融衍生品


    关于这个知识点基本上属于非常高大上的专业外贸汇率金融知识了,一般的普通小微外贸出口企业基本上不会用,但是大家也可以简单的了解一下里面的知识点。Harris以前做过出口代理公司的部门经理,所以对于贸易融资比较熟悉,一般来说有信用证压汇,现在阿里巴巴通过数据金融的方式也有很多金融压汇的方式,还有一种方式就是使用远期结汇工具,比如上海的浦发银行一直有这样一个业务就是提供中小外贸企业的远期结汇业务,这些融资和汇率规避风险一般来说对于外贸专业度要求比较高,如果你是普通外贸企业,建议找专业的出口代理公司操作。


    6:阿里巴巴的“锁汇保”
     
      我相信对于更多小微出口企业来说,对于汇率避险工具熟悉最多还是阿里巴巴的“锁汇保”,这是阿里巴巴公司基于大数据金融的一种汇率规避工具,在2016年正式由阿里巴巴一达通推出,合作的银行的中国银行,


    中国银行凭借其长期形成的外汇业务专业能力和雄厚的系统开发能力,帮助一达通开发了“锁汇保”产品,通过中国银行外汇交易系统与一达通内部系统的互联互通,实现了远期结售汇每日自动化的归集和交易。


    通过“锁汇保”,一达通平台的客户能够:①规避汇率波动风险,避免外汇贬值带来的亏损。②精准确认换汇成本,方便对买家报价。③方便出口企业利润、成本的核算,便于企业确认开票金额。中国银行也通过与一达通的这一合作将其外汇保值服务通过线上延伸到了大量小微外贸客户。




    7:做外贸出口的时候也可以做外贸进口进行对冲


    这样的案例其实我们在文章的开篇已经进行了案例分析,那位做时尚皮包生意的企业主,虽然人民币和美元的汇率让他们公司出口生意损失,但是原始材料的进口采购又让采购成本变得更低,这样进口和出口的对冲,真正规避了汇率波动的风险!


    8:汇率波动的人才策略


    关于这个观点其实跟我们第一个判断外贸宏观趋势的理念类似,如果你是规模以上的外贸企业,最好有专业的汇率分析资深经理,或者委托银行出口代理公司等专业的外贸汇率机构分析汇率波动。


    如果您是一个普通的外贸业务员或者企业主,我们最傻瓜的做法就是每天持续的关注汇率变化,并且参考长远数据,做自己的基础判断。




    Mr.Harris: 2018年人民币和美元可能会跌破6.2




     Harris写人民币和美元的汇率也有几年了,对于这几天人民币和美元的汇率波动我个人认为应该有下面几点


    人民币的大涨首先还是因为中国经济和中国企业的回稳转好,也真正体现了中国是经济大国的崛起,还有就是美元的持续疲软,同时根据观察中国的央行业并没有对于汇率进行任何的干预,所以我个人的预期,2018年人民币和美元可能会跌破6.2.


    同时本周三,美国财政部长努钦在出席达沃斯经济论坛时声称,美元贬值为美国贸易提供更多机会,对此表示欢迎。这样的言论对于目前人民币持续升值也带来推波助澜的作用。


    2018年我们的外贸世界会真的变好吗


     文章的最后我们其实又回到问题的原点,中国外贸从2015年开始其实真正经历了长期的低迷,进入2017年我们从外贸出口宏观数据来看,各个数据都在全线飘红,对于我们每个中国人来说,农历春节不过,就不算真正过去一个旧年,
    2018年我们的世界真正变化好吗,我们的外贸出口环境会真正改善吗!


       要回答这个答案,在文章的最后,跟大家分享一下我大学同学的创业案例和观点分享


    王杰同学是我的发小,创业14年目前经营者一家年销3亿产值的外贸出口公司,对于目前的外贸出口宏观趋势,他跟我们说了非常真实的想法


    就拿他们公司案例来说,2018年外贸外需复苏,带来的定单增涨其实并没有让他们特别安心,


    反而他认为2018年的外贸宏观趋势比较严峻,就拿这次人民币汇率来说,“在人民币汇率贬值时,出口企业有资金损失;人民币汇率升值,中小企业又会有订单损失。”面对的目前的人民币和美元的汇率,很多小微外贸企业长单不敢接,大单不能接,真正进入进退两难的程度。


    而且对于人民币结算,套期保值,汇率金融工具,对于普通的小微中小外贸企业来说,除了专业度和资金实力不够,因为2018年开年的汇率波动,对于2018年的整年的外贸趋势又多了一份担忧和迷茫。


       但是我们做外贸和创业都一路经历风雨过来的,2018年依然会是危机和机遇并存的一年。所以无论如何,只要我们付出努力,用心付出,我们还是期待一个精彩的2018年,我们一起努力吧!


    最后祝大家新年快乐,恭喜发财!



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  • 6666






  • 只能说日子不好过



  • 跌破了,这年不好过



  • 2018发发发



  • 你说会跌破6.2,那我们都赶紧换了吧,不然亏更多



  • RMB USD


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