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    图片:c81c64a.jpg


    “任何的轻举妄动,都可能掉进冰水里。”.


    离岸账户被关闭、冻结和降权,这些操作千万要避免
    文/外土司(原创,转载请联系本人授权)

    关于中国将清查所有境外离岸账户的,注意!从1月1日起,中国将清查所有境外离岸账户和资产,别想着逃税和避税了》然后又紧接着送了一弹福利,写了文章《大陆香港各银行关于开设离岸账号的最新规定》
    本来不打算再写了。
    结果好多人在朋友圈和公众号评论区里给我留言,问了好多问题,特别是关于账号被关闭、冻结和降权的。问我银行有没有标准没有,有什么需要特别注意的之类。
    好想说,银行是我妈就好了,想吃奶来一口。
    不过没办法,谁叫俺们把娃胃口吊起来了呢。
    有句话是这么说的:吃的是草,挤的是奶。挤一挤还是有的。
    所以又回过头求神收集信息去了。
    不多,好歹也还是有一些,应该也很有用。

    先来看看有多少人被封了账户吧。

    也看看有多少银行下了手。

    图片:1.jpg

    图片:2.jpg



    OK, 看完上面这些。
    我们大体知道了几乎所有的银行都在清理离岸账户。其实国内银行业早就开始了,并不是今年才开始。
    那么问题来了,如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销,冻结和降权呢?
    这里分享五个注意点供大家参考。
    关于注销,冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标准的。哪怕即使有,没有一个银行内部人员敢说。但是如果注意了这五个注意点,应该可以避免掉90%的账户被封和降权的风险。

    第一,背景真实,正常交易。
    这个比较好理解,就是你是真正在做生意的。
    这一点体现在国内有关联的公司是最好,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

    第二,不与高危地区国家交易。
    这个也比较好理解,就是尽量不要和被制裁的国家,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。
    比如伊朗,比如叙利亚,比如朝鲜,近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。
    如下面这种情况。

    图片:3ed1b66.jpg



    第三,尽量少或不与个人交易。
    这一点也是比以前严格。
    以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。
    但是现在更严,与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。
    比如下面这个情况。

    图片:76d21fc.jpg



    第四,不要长时间业务不发生。
    这里包括两种情况。
    一种是长时间不用。账户开着,很少用,或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理。

    第五,不要参与洗钱类交易。
    这个就不用说了,地球人都明白。
    如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的,那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。
    这个倒问题不是很大,正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意,那就是账户帮别人转账,包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,非常不建议你这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。
    这个一定一定要注意!!

    如果你是正常在做生意,正常做贸易和出货,也避免了上面的几种情况,那基本不用担心自己的账户会被注销、冻结或降权。

    因为国家还是鼓励正常的贸易和交易的。
    离岸账户的管控越来越严格,CRS金融账户信息的交换,所有这些政策都是主要目的是为了防止资本外流和洗钱,也就是大金额的;其次才是离岸账户的逃避税问题。
    先抓大鱼,再考虑小鱼小虾。

    正正当当做生意,半夜不怕鬼叫门

    【土司闲聊】  

    Ps. 账户被关闭、冻结和降权后怎么办,如何处理和应对,有空再出文。


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    生意越来越不好做了吧?这样搞 阿里的一达通高兴了吧

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    厉害了

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    呵呵

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    cn1510813927

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    也就是说, 被关停的这些离岸账户 一般都是些个人账户,没有实际的公司? 那做贸易怎么会没自己公司呢? 他们是怎么被关停的 不太理解。。

  • 15 楼#

    深鑽會計服務

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    谢谢分享,但还有几点需要注意的:
    1,金额要合理,如果说一年营业额400美金,而你实际一个月就走了100美金,那银行肯定觉得有问题。
    2,合理报账纳税,被清账户除了现在严打洗黑钱情况,也有关于企业逃税漏税问题。

  • 16 楼#

    孤鸿掠影

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    解说很详尽

  • 17 楼#

    julia zhou 26

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    Sofi Lei

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    cn1510813927:也就是说, 被关停的这些离岸账户 一般都是些个人账户,没有实际的公司? 那做贸易怎么会没自己公司呢? 他们是怎么被关停的 不太理解。。回到原帖
    有做SOHO的

  • 19 楼#

    cn1510813927

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    cn1518696721naba:有做SOHO的回到原帖
    楼主列举的都是些个人单干做外贸公司的例子啊?  晕。 。

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