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    图片:QQ截图20170313144316.jpg


    “及时跟上变化,从容面对风险。”

    多家银行已制约西联汇款,要留意了!
    文/外土司原创,转载请联系本人授权

    感觉今年是个多事之秋啊。
    这边国内原材料继续蹭蹭的涨,外储哗哗地掉;那边和日本还在冷战,又因为“萨德”和韩国开撕;大洋彼岸特朗普天天喊杀喊打,遥远的欧洲右翼上台趋势明显,欧元摇摇欲坠。

    个人收汇款方面,本来贝宝就及其的不牢靠。
    这下好了,连西联也开始举步维艰了。

    最近,连续收到不少土友关于西联无法收付汇的反馈,虽是意料之中的事,却也是有点意外。

    图片:1ccf39e.jpg

    图片:2.jpg

    图片:3.jpg



    先了解下,啥是西联?

    西联汇款是国际汇款公司(Western Union)的简称,是世界上领先的特快汇款公司,迄今已有150年的历史,它拥有全球最大最先进的电子汇兑金融网络,代理网点遍布全球近200个国家和地区。

    有啥优点?

    与普通国际汇款相比,西联汇款有比较明显的优点。首先它们不需开立银行账户,1万美元以下业务不需提供外汇监管部门审批文件;汇款在10 分钟之内就可以汇到,简便快捷。
    而普通国际汇款需要3至7天才能到账,2000美元以上还须外汇监管部门审批。

    有啥缺点?
    汇款手续费高。汇款手续费按笔收取,对于小额收款手续费高。

    有额度制约。中国个人外汇出口限额为每人每次2000美元(具体额度每个银行还不同,具体咨询银行)。发汇限额根据对方国兑付限额规定和中国外汇管理政策的规定执行。

    有哪些合作银行?
    中国农业银行、中国光大银行、中国邮政储蓄银行 、中国建设银行、浙江稠州商业银行、吉林银行、哈尔滨银行、福建海峡银行、烟台银行、龙江银行、温州银行、徽商银行、浦发银行等多家银行是西联汇款中国合作伙伴。

    西联真的不能收付汇了?

    看到反馈,马上和宁波主要几家经常西联结付汇的银行联系,中行,浦发,农行,邮政,建行,光大,从负责外汇业务的工作人员口中,并没有得到西联不能收付汇的通知,上面也没有相关的规定下来。
    但也有几家的回复比较含糊,要具体去办的时候才知道。

    也就是说,西联应该不是真被明确制约了。而是各个银行可以根据各自的实际情况,根据对具体业务的风险预估来进行差别化处理。

    当然,也不排除有些城市或网点直接停掉了。
    就像上面土友们遇到的那样。

    可能制约西联汇款的原因是什么?

    前两周写了不少关于中国外储减少,外汇管制,汇率波动的文章,如果留心的人就会发现,国家对外汇进出的管控力度在不断加大。

    管控最主要的依据有两点。
    一是确保资金来源的合法性,就是进出的外汇来源必须合法。我们汇出去钱的来源必须合法,客户汇进来的必须合法;二是确保交易的真实性,不管你是商业交易还是薪资赡养款,必须是真实发生和存在的。
    主要目的就是反洗钱和控制资本外流。

    而恰恰,西联是目前所有外汇来往路径中最难管控的。

    信用证也好,TT也好,这些公对公的路径对交易真实性和资金来源都更容易把控,公对私的TT也容易管控。
    但是西联是私对私,因为受众面太广,门槛又几乎没有,所以很难追索交易真实性和资金来源的合法性。

    有人说,西联的额度很小。
    但是政府不会因为西联汇款额小,就不管控了。这是两码事,好歹西联也是外汇进出的一个通道。

    制约是否会持续或者加大?

    [回复并刷新后可见]
    如有进一步的变化,会及时出文。

    了解变化,控制风险  

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    谢谢分享!

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    谢谢外吐司的分享

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    学习了,,,

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    腻害了。。。。。。。。

  • 10 楼#

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    学习了

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    现在外汇管制确实蛮严的 thanks for your info.

  • 12 楼#

    颖颖颖

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    不知道速汇金会不会也受影响啊

  • 13 楼#

    call me phillips

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    之前是不是发过一次了啊?

  • 14 楼#

    cn1517114618btrk

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  • 15 楼#

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    各位朋友,万一遇到海关把货销毁了,那要我退款吗?

  • 16 楼#

    dtinajewelry

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  • 17 楼#

    Jimmy-

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    速汇金有提现有要求吗?

  • 18 楼#

    cn1501696099

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    确实是越来越严格了。

  • 19 楼#

    小丫头的未来

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    谢谢外土司

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