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    cn1001540986

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                                                        关于信用证的注意事项

    工作至现在,一直都很感谢在第一家公司做跟单所学到的知识,为我在外贸这个行业打下了坚实的基础。
    那是有着十几年历史的工厂,业务已经成熟,顶当上司经理和总经理都是在公司有十年以上的工作经验,所以我们做跟单很大的部分其实就是做文件,而准备文件又跟各种付款方式有着密切的关系。
    众所周知,付款方式常见的有TTL/CD/PWestern Union, Money Gram, Paypal等,前三种是当时经常使用的,也是跟单路上必不可少会遇到的。TT付款的客户,只需要相关的清关文件即可,所以出货后准备相关的证书,装箱单,发票和提单即可。这样的文件一般开船后提单到手,也就相当于准备齐全了,是最轻松的。公司还有另一种更普遍的付款方式,就是大家一直比较害怕的L/C
    初入行,只知道L/CLetter of Credit)是信用证,完全没有更深层次的了解。所以拿到信用证COPY件时,我被几页满满的英文专业词汇懵住了。我的老师(当时要离职的同事)教我,信用证,简单地记住:单单一致,单证相符。信用证怎么要求的,我们便怎么做。
    在这里跟大家简单地介绍一下信用证的流程,当合作双方就需要购买的东西和各种贸易条款协商一致后,购买方会作为开证人向银行申请开立信用证(申请的同时开证人需要交纳押金或提供其他保证),开证行会根据申请人的要求来开出信用证,并寄交给出口地所在地通知行(一般是跟受益人有合作关系的银行),之后通知行在开证行的委托下,将信用证转交出口人,其中通知行有证实信用证真实的义务。而出口方作为信用证上的受益人在拿到信用证后,也必须根据自己的专业认识来审核信用证,一旦发现有不合理要求或者无法达到的事项时,立即要求开证人修改。当修改不满意时,受益人可单方面拒绝信用证。如果受益人接受信用证,就需根据信用证的要求来准备货物和单证,等单证齐全后来寄交议付行(一般就是通知行),等待银行审单付款。
    对我们出口商来说,信用证是比后TT更安全的一种支付方式,因为付款方是银行,少风险。便同时也面临着因单证不符而造成开证人不同意拒付的风险。所以这里,我说一下收到信用证后我们一般需要做的事情。
    客户一般在申请信用证时,会先发银行开出的信用证的草稿件给我们确认,这时候如果有问题,赶紧让客户修改,确认无误后要求客户开具正本信用证。出正本后再修改是需要费用的,一般由客户承担,但如果是由我们的原因造成要修改的,客户也可以信用证上注明是由我们支付。
    当时我们是跟香港汇丰银行合作的,所以汇丰作为通知行,收到信用证后他们会传真信用证COPY件给我们,因为审单时我们还是需要将正本提单寄回的。这里提醒没有跟银行合作的公司,交单的同时不止交付信用证上所需要的所有文件,正本信用证也需一同交付。不然银行依据什么来审单呢?
    收到信用证后,我们一般会用笔先标出信用证号documentary credit number,核对开证人applicant和受益人beneficiary(受益人一定要是收款方的公司资料),开证日期date of issue,信用证有效期Date and Place of Expiry(一般是开船后15天内),信用证交单期Period for Presentation(有规定就是在规定日期内,没规定是于运输单据日期21天内交单)和最迟装运日期Latest Date of Shipment(必须在这个日期之前出货),这样子就知道我们有多长时间来做货和备单。是否允许分批装partial shipments和转运transshipment(这样子可以确定货是否一次性出完,定仓时要求能不能转运)
    之后就要看单据要求documents required,和附加条款additional conditions。单据方面,一般会12345列出要求的几类文件,每类文件一式几份(例如信用证上要求1,发票一式五份,三份原件二份COPY2,装箱单一式四份正本……交单的时候,发票部分我们可以给三份原件二份COPY或者五份原件,但是不可以给二份原件,三份COPY)。信用证一般还会规定单据上要显示一些内容,我们只需将上面要求要显示的东西一字不掉地全部抄上去即可,一个字母都不能错。比如信用证上要求将信用证号(发票号或者提单号)显示在所有文件上,这样子你就必须在所有的单证上列出信用证号,包括提单(可以显示在货描那里)。
    1,信用证受益人,文件抬头
    2,开证人,文件左边MESSR
    3,港口,SHENZHENCHINA,提单上必须照写。比如是走的YANTIAN SHENZHEN CHINA 不可以写YANTIANCHINA。信用证上对港口有限制的,订仓时要说明必须是正确的港口。
    4,申请金额和装箱数量,如果没有短装,要求完全一致
      遇过比较麻烦的客人,需要在开船后五个工作日内将所有文件传真给客户,并出具传真证明。而提单一般是开船后才会给到DEBIT NOTE,从请款到财务付款过去,再到货代把提单寄过来,有时候就不止五天了,但我们又需要做到跟信用证上的要求一致,怎么办呢?就等着不符点扣钱吗?这个时候就需要我们灵活变动一下,信用证要求的是单证,我们只需要自己出具一份传真证明,保持证明上的日期是开船后五个工作日内就可。(这个是没有办法的办法,还是希望大家尽量保持单证一致以保无虞)
    单证中的重中之重,就是提单了,大家都知道提单是提货的凭证,而提单上的CONSIGNEENOTIFY也是非常重要的。一般信用证上都会明确要求CONSIGNEENOTIFY怎么写,这个时候你不需要管CONSIGNEE跟你的客户名称是不是一致,只需要全部照搬上去就可以。如果NOTIFY部分信用证上写的是跟CONSIGNEE一样的内容,你不可以在在提单上直接写SAME AS CONSIGNEE,这样银行是不接受的,银行要求的是你一字不掉地全部显示上去。
       特殊情况:CONSIGNEE处要求写TO ORDER(空白背书),这是要求在提单正本后面背书。所以在收到提单后一定要仔细核对提单上的内容,发现有TO ORDER的一定要记得在后面背书。(产地证上CONSIGNEE是不可以写TO ORDER的,将NOTIFY显示在上面即可)
       TO ORDER OF xxx, 记名背书,这个就不需要我们自己背书了。
       附加条款,一般情况下这部分不会有文件要求,但是也有特殊情况,比如要求在文件上显示个什么号码,或者需要一个什么证明等。其它的就是如果有不符点,会怎么扣费,有的起始是80美金,所以一旦有不符点,即使客户接受了,银行费用也是庞大的一笔,在接单的时候一定要记得加上去。
    当你准备好信用证上所有的文件后,请仔细核对每份文件,确保单单一致,单证相符,这样寄给银行才能确保无误。
    请确保交单时间一定要在信用证规定的交单期限和信用证有效期之内。不然过了有效期这张信用证就相当于是废纸。如果发现来不及交单时,一定要提前跟客户说明要求其修改信用证,延迟交单时间和信用证有效期。如果客户诚意合作,一般会同意修改的。
    做了那么多次信用证,有L/C AT SIGHT也有L/C 30 days, L/C 60 days, 也有遇到交期来不及而造成单证不符,甚至也有因为一个字母打错了而造成不符的时候,所幸客户一般都会同意不符点,只是银行会扣不少的不符点费用。所以期待大家在接信用证的时候,多花心思,多问银行,确保收款正常。

    以下是我的连载,请多多支持哦!
    《一,出货-澳大利亚》
    http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-731655-fid-55.html
    《二,遭遇埃及》http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-731657-fid-55.html
    《三,如何跟印度客人成交》http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-731659-fid-55.html
    《四,马来西亚的特点》http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-731661-fid-55.html
    《五,一周敲定意大利定单》http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-731663-fid-55.html
    《六,关于信用证的那些事》http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-731665-fid-55.html

  • 1 楼#

    7夜-Kim(吴剑)

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    又是没内容?

  • 2 楼#

    阿里巴巴一达通的Emma

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    比较详细,如果能多一点实际的案例操作就更好啦。

  • 3 楼#

    cn209684160

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    thank you

  • 4 楼#

    br1500619997

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  • 5 楼#

    小小开心果

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  • 6 楼#

    cn1500245726

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  • 7 楼#

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  • 8 楼#

    cn1500245684

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  • 9 楼#

    cn1500284988

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  • 10 楼#

    右护法

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    这个很实用

  • 11 楼#

    cn1001540986

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    右护法:这个很实用回到原帖
    谢谢,主要是现在没有做信用证,不然可以拿实例来说一下

  • 12 楼#

    cn1001540986

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    cn1501670940:比较详细,如果能多一点实际的案例操作就更好啦。回到原帖
    是的,可惜现在的公司基本没有信用证,所以没有什么东西可以拿来讲,只能凭记忆了

  • 13 楼#

    cn1001104006

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    存了,以后好好学习.

  • 14 楼#

    cn1500510673

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    很好。

  • 15 楼#

    OJ

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    信用证,大家都想知道多一点的

  • 16 楼#

    cn1513454367

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    请问 信用证 不符 客户却可以拒付提到货   是哪里出了问题呢



  •                                                     关于信用证的注意事项

    工作至现在,一直都很感谢在第一家公司做跟单所学到的知识,为我在外贸这个行业打下了坚实的基础。
    那是有着十几年历史的工厂,业务已经成熟,顶当上司经理和总经理都是在公司有十年以上的工作经验,所以我们做跟单很大的部分其实就是做文件,而准备文件又跟各种付款方式有着密切的关系。
    众所周知,付款方式常见的有TTL/CD/PWestern Union, Money Gram, Paypal等,前三种是当时经常使用的,也是跟单路上必不可少会遇到的。TT付款的客户,只需要相关的清关文件即可,所以出货后准备相关的证书,装箱单,发票和提单即可。这样的文件一般开船后提单到手,也就相当于准备齐全了,是最轻松的。公司还有另一种更普遍的付款方式,就是大家一直比较害怕的L/C
    初入行,只知道L/CLetter of Credit)是信用证,完全没有更深层次的了解。所以拿到信用证COPY件时,我被几页满满的英文专业词汇懵住了。我的老师(当时要离职的同事)教我,信用证,简单地记住:单单一致,单证相符。信用证怎么要求的,我们便怎么做。
    在这里跟大家简单地介绍一下信用证的流程,当合作双方就需要购买的东西和各种贸易条款协商一致后,购买方会作为开证人向银行申请开立信用证(申请的同时开证人需要交纳押金或提供其他保证),开证行会根据申请人的要求来开出信用证,并寄交给出口地所在地通知行(一般是跟受益人有合作关系的银行),之后通知行在开证行的委托下,将信用证转交出口人,其中通知行有证实信用证真实的义务。而出口方作为信用证上的受益人在拿到信用证后,也必须根据自己的专业认识来审核信用证,一旦发现有不合理要求或者无法达到的事项时,立即要求开证人修改。当修改不满意时,受益人可单方面拒绝信用证。如果受益人接受信用证,就需根据信用证的要求来准备货物和单证,等单证齐全后来寄交议付行(一般就是通知行),等待银行审单付款。
    对我们出口商来说,信用证是比后TT更安全的一种支付方式,因为付款方是银行,少风险。便同时也面临着因单证不符而造成开证人不同意拒付的风险。所以这里,我说一下收到信用证后我们一般需要做的事情。
    客户一般在申请信用证时,会先发银行开出的信用证的草稿件给我们确认,这时候如果有问题,赶紧让客户修改,确认无误后要求客户开具正本信用证。出正本后再修改是需要费用的,一般由客户承担,但如果是由我们的原因造成要修改的,客户也可以信用证上注明是由我们支付。
    当时我们是跟香港汇丰银行合作的,所以汇丰作为通知行,收到信用证后他们会传真信用证COPY件给我们,因为审单时我们还是需要将正本提单寄回的。这里提醒没有跟银行合作的公司,交单的同时不止交付信用证上所需要的所有文件,正本信用证也需一同交付。不然银行依据什么来审单呢?
    收到信用证后,我们一般会用笔先标出信用证号documentary credit number,核对开证人applicant和受益人beneficiary(受益人一定要是收款方的公司资料),开证日期date of issue,信用证有效期Date and Place of Expiry(一般是开船后15天内),信用证交单期Period for Presentation(有规定就是在规定日期内,没规定是于运输单据日期21天内交单)和最迟装运日期Latest Date of Shipment(必须在这个日期之前出货),这样子就知道我们有多长时间来做货和备单。是否允许分批装partial shipments和转运transshipment(这样子可以确定货是否一次性出完,定仓时要求能不能转运)
    之后就要看单据要求documents required,和附加条款additional conditions。单据方面,一般会12345列出要求的几类文件,每类文件一式几份(例如信用证上要求1,发票一式五份,三份原件二份COPY2,装箱单一式四份正本……交单的时候,发票部分我们可以给三份原件二份COPY或者五份原件,但是不可以给二份原件,三份COPY)。信用证一般还会规定单据上要显示一些内容,我们只需将上面要求要显示的东西一字不掉地全部抄上去即可,一个字母都不能错。比如信用证上要求将信用证号(发票号或者提单号)显示在所有文件上,这样子你就必须在所有的单证上列出信用证号,包括提单(可以显示在货描那里)。
    1,信用证受益人,文件抬头
    2,开证人,文件左边MESSR
    3,港口,SHENZHENCHINA,提单上必须照写。比如是走的YANTIAN SHENZHEN CHINA 不可以写YANTIANCHINA。信用证上对港口有限制的,订仓时要说明必须是正确的港口。
    4,申请金额和装箱数量,如果没有短装,要求完全一致
      遇过比较麻烦的客人,需要在开船后五个工作日内将所有文件传真给客户,并出具传真证明。而提单一般是开船后才会给到DEBIT NOTE,从请款到财务付款过去,再到货代把提单寄过来,有时候就不止五天了,但我们又需要做到跟信用证上的要求一致,怎么办呢?就等着不符点扣钱吗?这个时候就需要我们灵活变动一下,信用证要求的是单证,我们只需要自己出具一份传真证明,保持证明上的日期是开船后五个工作日内就可。(这个是没有办法的办法,还是希望大家尽量保持单证一致以保无虞)
    单证中的重中之重,就是提单了,大家都知道提单是提货的凭证,而提单上的CONSIGNEENOTIFY也是非常重要的。一般信用证上都会明确要求CONSIGNEENOTIFY怎么写,这个时候你不需要管CONSIGNEE跟你的客户名称是不是一致,只需要全部照搬上去就可以。如果NOTIFY部分信用证上写的是跟CONSIGNEE一样的内容,你不可以在在提单上直接写SAME AS CONSIGNEE,这样银行是不接受的,银行要求的是你一字不掉地全部显示上去。
       特殊情况:CONSIGNEE处要求写TO ORDER(空白背书),这是要求在提单正本后面背书。所以在收到提单后一定要仔细核对提单上的内容,发现有TO ORDER的一定要记得在后面背书。(产地证上CONSIGNEE是不可以写TO ORDER的,将NOTIFY显示在上面即可)
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       附加条款,一般情况下这部分不会有文件要求,但是也有特殊情况,比如要求在文件上显示个什么号码,或者需要一个什么证明等。其它的就是如果有不符点,会怎么扣费,有的起始是80美金,所以一旦有不符点,即使客户接受了,银行费用也是庞大的一笔,在接单的时候一定要记得加上去。
    当你准备好信用证上所有的文件后,请仔细核对每份文件,确保单单一致,单证相符,这样寄给银行才能确保无误。
    请确保交单时间一定要在信用证规定的交单期限和信用证有效期之内。不然过了有效期这张信用证就相当于是废纸。如果发现来不及交单时,一定要提前跟客户说明要求其修改信用证,延迟交单时间和信用证有效期。如果客户诚意合作,一般会同意修改的。
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    以下是我的连载,请多多支持哦!
    《一,出货-澳大利亚》
    http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-731655-fid-55.html
    《二,遭遇埃及》http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-731657-fid-55.html
    《三,如何跟印度客人成交》http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-731659-fid-55.html
    《四,马来西亚的特点》http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-731661-fid-55.html
    《五,一周敲定意大利定单》http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-731663-fid-55.html
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