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信用证接单攻略之六——信用证费用明细知多少?

楼主#
更多 发布于:2017-12-18 09:44



每位操作过信用证的外贸人都清楚,在整个信用证结算的过程中,银行费用好多都是未知的,如何准确、合理的预估这些费用,计入成本,更好的与买家议价,也是一门学问。
下面将通过我们实际操作的信用证订单为大家一一解答。
例如:某客户操作埃及信用证,交单金额为USD22998.50。而实际收汇金额为USD22769.50。索汇金额USD22998.50与实际收汇金额USD22769.50相差USD229.00,收汇扣费对应是哪些费用呢?
专家解读: 从电文上看,里面明确列出了各项费用明细,共计USD229.00,如下:
USD50.00 SWIFT CHAEGES 电报费收取USD50.00
USD75.00 REIMB.CHARGES偿付费收取USD75.00
USD35.00 ADMINISTRATION FEES 手续费USD35.00
USD69.00 PAYMENT COMM. 付款费USD69.00

综合以上的分析,对于收汇差额的问题就明白了,但并不是所有开证行付款都会告知收汇明细。如遇到未有告知收汇明细的电文,又该怎么办呢?

建议:

1. 优先联系买家咨询开证行扣取费用明细,此方法最为快捷常用;
2. 联系交单行向开证行发电报查询,会有电报费产生(每家国内银行费用不同,一般在USD30/次),而且即使发了电报查询,国外银行也不一定会回复。

这个案例让我们对信用证银行费用有了初步了解,但银行费用并非这么简单,我们为大家整理了一份系统的费用说明:
1.     国外银行常见的费用有以下几种:
  费用分类   费用说明
 
单据处理费(DOC HANDLING FEE)
  通过银行交单就会产生,收费标准视各银行而定
  偿付费(REIMBURSEMENT FEE)  
涉及偿付行付款的信用证才会产生偿付费,收费标准视各银行而定
  不符点费(DISCREPANCY FEE)   不符点费是银行收取的,与申请人无关,就算国外客户接受不符点,银行也同样会收取不符点费。费用从USD50-500不等,收费标准视各银行而定。
  议付费(NEGOTIATION FEE)   议付行做议付后向受益人收取的相应的服务费用,收费标准视各银行而定
  承兑费(ACCEPTANCE FEE)   当信用证为远期信用证时,开证行或另一家被授权承兑的银行收取的费用,费标准视各银行而定
  保兑费(CONFIRMATION COMMISSION/ CONFIRMATION CHGS/COMMFIRMATION FEE)   信用证被加具保兑后,由保兑行收取的费用,此费用按照信用证金额来收取,收费标准视各银行而定。一般费用较高,提前与买家协商由谁负责承担此费用
  代理行费(CORR. CHGS)   中间行代理费(如要省去这费用,开L/C前就得跟买家协商好用哪家银行,开证行与议付行/通知行为同一家银行,如开证行是CITYBANK,议付行/通知行也需CITYBANK,即可省去此项费用)。
  邮电费/电讯费(TLX/FAX CHGS,CABLE-TELEXFEE、WIRE TRANSFER FEE、POSTAGE  CHGS, COMMUNICATION  FEE)   如发生银行间往来电报行为,银行间发报来往的沟通,会产生电报费,一般是每次CNY150-300不等(或者USD30-50不等),收费标准视各银行而定


2.     特殊费用解读:
  无兑换手续费(COMMISSION IN LIEU OF EXCHARGE)   简称CILE,对在国际结算中未发生外汇买卖(指以原币划账的)银行应相应收取无兑换手续费。一般在信用证业务中它属隐性费用,香港的银行开出的信用证常收取此费用
  小额交单费(SMALL BILL)   当客户交单议付金额小于一定金额时,开证行收取费用; 如汇丰开出的证,单金额少于USD10000.00的会收取HKD300.00
  罚金(PENALTY FEE)   在某些信用证中,由于客户不按指定银行交单议付,开证行扣除的费用; 或有些银行对于过三期等情况,规定“超过XXX天的罚发票金额的 X%,超过XXX天的罚(扣)发票金额的 X%”产生的罚扣
  收汇佣金(COLLECTTION BILL COMM)   HSBC一般都有这个费用
  复印费(COPY FOR ISSUING BANK’FILE)   信用证要求提供一套副本单据,如未提交收取 USD10-30的复印费。

一般而言,不同国家不同银行的收费标准并不一致,作为信用证受益人很难非常准确的预知,但并不是上述的每一项费用一定会产生,要看具体的信用证条款。我们在订单谈判环节,要重点关注信用证中71B一栏关于费用由谁承担的约定,下面我们看一些常见的表述方式:

1.  所有银行费用由申请人承担(All banking charges are for the account of applicant):
显然是对出口商最有利的条款,由于不够平等,在实际业务中使用极少,但不妨争取一下。  

2.受益人所在国的费用由受益人承担(All banking charges inside China are for beneficiary’s account):  
 从银行的角度来看,该条款对受益人来讲应该是要去最大限度争取。一方面,它看得见摸得着,受益人容易掌握。另一方面,我国银行的费用相对较低。  


 3.开证行以外的所有银行费用由受益人承担(All charges of banks other than the issuing bank are for beneficiary’s account):  
 这也是在信用证实务中最常见的费用条款,乍一看与第二条似乎没什么区别,只是说法的不同,实际不然。如果A国的开证行在向我国受益人开立信用证的过程中,由B国的一家银行转递、转让或保兑,在此费用条款下,受益人除了承担国内通知行、议付行的费用外,可能还要承担一笔为数不小的转递、转让或保兑费。即便没有上述中间银行的介入,也会因信用证中偿付银行的出现而增加额外的偿付费用。  


 4.除开证费以外的所有银行费用由受益人承担(All banking charges except opening charges are for beneficiary’s account):  
 此款从字面上不难看出,除涉及第三国的银行费用外,开证行的部分费用也要由受益人来负担。  


 5.所有的银行费用由受益人承担(All banking charges are for beneficiary’s account):

此为费用支出最大的条款,应避免使用,除非能将其打入销售成本。但国外银行的费用我们很难把握。

总而言之,制定合理、有利的费用条款对于出口商利润最大化的实现起着非常重要的作用。还需要说明的是,银行费用的收取除了一些常规费用之外,还要根据不同的银行和具体的业务而定。同时不同银行的收费标准又是有所区别的。


那么,一般情况下,接一份常规的信用证到底会产生多少费用呢?
举例说明:
假如客户接到一份孟加拉的信用证,交单金额为USD10000,不符点费用为USD100,没有其他费用条款的情况下,正常需要支付的费用有哪些呢?
国内银行的收费标准如下:
1)信用证通知费 300左右(每家银行收费标准不同)
2)信用证修改通知费  150元左右(每家银行收费标准不同)
3)单据议付费 交单金额*0.125%(按照单据同币种收取,最低RMB300.00)
USD50000*0.00125=USD12.5*6.5(汇率有波动)≈¥406元,低于RMB300收300元
4)单据DHL邮寄费  400左右(每家银行收费标准不同)
5)国外银行扣费标准一般在USD200左右
综上所述,接一份交单金额为USD10000信用证预计会产生2400左右的费用。

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信用证接单攻略之一:信用证草稿有哪些坑要注意?
 
信用证接单攻略之二:解锁信用证正本的套路
信用证接单攻略之三:信用证单据制作“3原则+5要领” 帮助安全收汇
信用证接单攻略:L/C如何交单保障安全收汇?
信用证接单攻略:信用证常用电报有哪些
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    2017-12-18 11:58
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    2017-12-18 10:47
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发布于:2017-12-18 10:47
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发布于:2017-12-18 11:40
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发布于:2017-12-18 11:56
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发布于:2017-12-18 14:09
不同国家不同银行的收费标准并不一致
深圳汇顺达国际物流(DHL UPS FedEx TNT EMS) 可出带电池产品,美国UPS/Fedex专线,欧洲专线,包清关包税派送FBA。东南亚国家专线(新加坡/马来西亚/澳洲/日本/韩国/泰国/越南//印尼/印度等)。中东专线Aramex,俄罗斯,乌克兰双清包税专线,小包,空运,等服务。自主线路,一级代理,渠道稳定,快速,实惠,欢迎您的咨询,期待与您的合作 ^-^:QQ 747425482 微信/Call 18816850981, 以信立业, 服务为本
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发布于:2017-12-19 10:28
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发布于:2017-12-19 15:20
看到最后,才发现是个广告。。。
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发布于:2017-12-19 16:32
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