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信用证接单攻略之五——信用证常用电报有哪些?

楼主#
更多 发布于:2017-11-17 13:49

图片:800x190.jpg




接触过信用证的朋友对SWIFT这个词一定不陌生,因为绝大多数信用证都是通过SWIFT电报来传送的,那SWIFT究竟是什么意思呢?
SWIFT又称“环球同业银行金融电讯协会”,是国际银行同业间的国际合作组织。信用证中的银行常常是用代码来表示的,如果不借助查询工具,常人看不出代表哪家银行,这个代码就叫做SWIFT CODE,一般由11位数字或字母组成, 其作用就和我们的身份证号一样,例如BKCHCNBJ45A,代表中国银行深圳市分行。如果想了解某个银行的SWIFT CODE,可以在这个网站查询:https://www2.swift.com/bsl/facelets/bicsearch.faces

在不同的场景下,SWIFT电文有不同的类型,信用证业务下电报通常为MT7XX,最常见的是通知类的电文,包括:
MT700/701:开立跟单信用证
MT707:跟单信用证的修改
MT705:跟单信用证的预先通知
MT710/711:通知由第三方银行开立的跟单信用证(转通知)
MT720/721:跟单信用证的转让
了解这些知识后,大家在收到信用证通知时就可以快速判断这份电文的类型。
通知类电文会涉及通知费,通常由通知行向受益人收取,通知费各家银行标准不一,一般情况下内资银行正本通知RMB200-300,修改通知RMB100;如果是经过第二通知行通知的信用证(转通知),受益人须承担第一通知行第二通知行的通知费(第一通知行实际收取的通知费用以该银行的标准为准,通常为几十美金上下)。
对于其他类型,我们选择性地介绍比较常见且与我们直接相关的几种:

1、自由格式电文
自由格式电文是用来发送没有规定专门格式的电文,是使用范围最广的电文格式,为银行间信息交流的常用电报格式,包括:撤销信用证,修改信用证,更正信用证,拒付,承兑,抗辩,查询,催款,减额,付款,融资等均可以使用自由格式电文
自由格式电文有MT799/MT999两种,其区别在于
MT799:自由格式(加押)
MT999:自由格式(不加押,无法进行身份识别,无法验证电文的有效性)

2、非自由格式电文
受益人接触到的主要是承兑电文和拒付电文)
1)承兑电文(通常格式为MT754,MT732)
2)拒付电文(MT734即拒付电文,由开证行或保兑行发给交单行)。
承兑电文及拒付电文银行也常以自由格式发出。
由受益人通过银行发出的电文,发报行都需要收取电报费,通常电报费为RMB150元需要注意的是,MT999格式由于不加押,承兑效力通常不被接收银行认可。

想必大家都很关心,信用证万一被拒付,如何解读电文并采取应对措施。这里我们结合一份拒付电文实例来详细学习,括号中的内容为我们添加的解析:
---------------------------Message header(报头)--------------------------------
Swift output:FIN
MT734 Advice of refusal
(电文类型:MT734, 拒付通知)
Sender:KOEXKRSEXXX(发报行SWIFT代码)
      KEB HANA BANK, SEOUL,KR(发报行名称)
Receiver:SZDBCNBSSZ(收报行SWIFT代码)
      PINGAN BANK CO.,LTD(收报行名称)
---------------------------Message Text(报文内容)------------------------------
20:SENDER’S Transaction reference no(发报行编号,通常是信用证号)
    M06M017  
21:Presenting bank’s reference(寄单行编号)
    BP088720170501001              
32A:Date and Amount of Utilisation(交单行面函日期及金额)
  170929USD21911.04
77J:Discrepancies(不符点内容
     +CREDIT EXPIRED
     +LATE SHIPMENT
77B:DISPOSAL OF DOCUMENTS(单据处置状态
      /HOLD/
收到MT734拒付电文后,受益人和交单行先判断不符点是否成立:如果认为不符点不成立受益人可以向交单行申请发电文给开证行或保兑行进行抗辩;如果认为不符点成立,首先考虑是否可通过换单方式处理,如无法换单,则尽量说服开证申请人接受不符点并付款赎单,开证行按信用证约定扣取不符点费用并付款(或承兑)。

我们来看一个真实案例:
深圳XX科技有限公司于9月21日和9月23日分别提交了一个信用证项下分批出货的两套单据,金额分别为USD22405和USD2225。9月25日收到开证行发来的MT734拒付电文,对应第一套交单单据,电文提出单据不符点为“发票未显示备用配件”。接着第二天又收到开证行的MT732承兑电文,电文内容为“我们将于11月7日付款USD22305,不符点费用USD100将扣除”。
该公司收到电文后对单据进行了核对,发现由于是分批出货,备用配件都显示在第二批出货的发票上,第一套单据的发票未显示备用配件并不构成不符点,于是通知交单行发电文给开证行对此不符点进行抗辩。
抗辩发出后,于10月12日收到开证行发出的关于此套单据的MT799电文,内容为“我们发出的MT734电文因发票未显示备用配件而拒付,因备用配件显示在了第二批货物单据里面,所以此套单据全符,我们不会扣除不符点费用”。至此不符点抗辩成功,开证行将按交单金额在信用证到期日进行付款。

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沙发#
发布于:2017-11-29 15:44
做了7-8年的外贸没有真正的做过信用证的?该咋整?
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板凳#
发布于:2017-12-11 08:14
之前在学校里信用证学的精通,外贸的全套单据也会独立制作,审核,但是还没毕业呢都忘得差不多了,大一学的,现在大四,考的国际单证员专业certificate也过期了
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