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[外土司]【原创】离岸账户被关闭、冻结和降权,这些操作千万要避免

楼主#
更多 发布于:2017-01-09 10:57

图片:c81c64a.jpg


“ 任何的轻举妄动,都可能掉进冰水里。“.


离岸账户被关闭、冻结和降权,这些操作千万要避免
文/外土司(原创,转载请联系本人授权)

关于中国将清查所有境外离岸账户的,注意!从1月1日起,中国将清查所有境外离岸账户和资产,别想着逃税和避税了》然后又紧接着送了一弹福利,写了文章《大陆香港各银行关于开设离岸账号的最新规定》
本来不打算再写了。
结果好多人在朋友圈和公众号评论区里给我留言,问了好多问题,特别是关于账号被关闭、冻结和降权的。问我银行有没有标准没有,有什么需要特别注意的之类。
好想说,银行是我妈就好了,想吃奶来一口。
不过没办法,谁叫俺们把娃胃口吊起来了呢。
有句话是这么说的:吃的是草,挤的是奶。挤一挤还是有的。
所以又回过头求神收集信息去了。
不多,好歹也还是有一些,应该也很有用。

先来看看有多少人被封了账户吧。

也看看有多少银行下了手。

图片:1.jpg

图片:2.jpg



OK, 看完上面这些。
我们大体知道了几乎所有的银行都在清理离岸账户。其实国内银行业早就开始了,并不是今年才开始。
那么问题来了,如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销,冻结和降权呢?
这里分享五个注意点供大家参考。
关于注销,冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标准的。哪怕即使有,没有一个银行内部人员敢说。但是如果注意了这五个注意点,应该可以避免掉90%的账户被封和降权的风险。

第一,背景真实,正常交易。
这个比较好理解,就是你是真正在做生意的。
这一点体现在国内有关联的公司是最好,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

第二,不与高危地区国家交易。
这个也比较好理解,就是尽量不要和被制裁的国家,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。
比如伊朗,比如叙利亚,比如朝鲜,近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。
如下面这种情况。

图片:3ed1b66.jpg



第三,尽量少或不与个人交易。
这一点也是比以前严格。
以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。
但是现在更严,与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。
比如下面这个情况。

图片:76d21fc.jpg



第四,不要长时间业务不发生。
这里包括两种情况。
一种是长时间不用。账户开着,很少用,或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理。

第五,不要参与洗钱类交易。
这个就不用说了,地球人都明白。
如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的,那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。
这个倒问题不是很大,正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意,那就是账户帮别人转账,包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,非常不建议你这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。
这个一定一定要注意!!

如果你是正常在做生意,正常做贸易和出货,也避免了上面的几种情况,那基本不用担心自己的账户会被注销、冻结或降权。

因为国家还是鼓励正常的贸易和交易的。
离岸账户的管控越来越严格,CRS金融账户信息的交换,所有这些政策都是主要目的是为了防止资本外流和洗钱,也就是大金额的;其次才是离岸账户的逃避税问题。
先抓大鱼,再考虑小鱼小虾。

正正当当做生意,半夜不怕鬼叫门

【土司闲聊】  

Ps. 账户被关闭、冻结和降权后怎么办,如何处理和应对,有空再出文。


Ps.again 有问题,想求助,要交流,推荐工作或人才,想看更多短分享的,可加我留言(见签名,加过的不要重复加)。记得,不闲聊。

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    离岸账户,不敢碰了
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沙发#
发布于:2017-01-09 10:59
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板凳#
发布于:2017-01-09 12:38
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地板#
发布于:2017-01-09 17:12
你这么厉害圈妹造吗!
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地下室#
发布于:2017-01-09 17:16
路过,顶一下
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下水道#
发布于:2017-01-10 08:28
生意越来越不好做了吧?这样搞 阿里的一达通高兴了吧
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地下城市#
发布于:2017-01-10 09:38
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发布于:2017-01-10 09:41
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地心#
发布于:2017-01-10 09:47
厉害了
学无止境。微信:honey9303
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9重天#
发布于:2017-01-10 10:01
谢谢外土司的分享支持
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10楼#
发布于:2017-01-10 10:08
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小高的博客,有各种工具软件,116.117广交会数据,有关键词搜索工具,不用也来关注下哦。
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11楼#
发布于:2017-01-10 10:13
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12楼#
发布于:2017-01-10 10:44
谢谢土司分享,期待更多好文
人生不易,且行且珍惜
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cn1501334804
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发布于:2017-01-10 10:57
呵呵
不断追求卓越! 外贸人在路上 QQ交流群: 236-190-259。 希望结识更多愿意在外贸路上走得更远的朋友。 欢迎您的加入!加入请注明理由!TKS!
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14楼#
发布于:2017-01-10 14:01
也就是说, 被关停的这些离岸账户 一般都是些个人账户,没有实际的公司? 那做贸易怎么会没自己公司呢? 他们是怎么被关停的 不太理解。。
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cn1520059139kqss
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15楼#
发布于:2017-01-10 16:22
谢谢分享,但还有几点需要注意的:
1,金额要合理,如果说一年营业额400美金,而你实际一个月就走了100美金,那银行肯定觉得有问题。
2,合理报账纳税,被清账户除了现在严打洗黑钱情况,也有关于企业逃税漏税问题。
香港银行开户/免购买理财保险/当天预约/成功才收费,QQ182253947
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16楼#
发布于:2017-01-11 08:45
解说很详尽
海到天边天作岸,山登群顶我为峰
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cn1516186232hklo
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发布于:2017-01-11 09:09
Tangshan Polar Bear Building Materials Co.,ltd.export csa binder,csa expansive agent,R-SAC,GMC ect. Skype:juliazhou26 what app:+8615011440355 linkedin:juliazhoupolarbear@163.com
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发布于:2017-01-11 09:36
cn1510813927:也就是说, 被关停的这些离岸账户 一般都是些个人账户,没有实际的公司? 那做贸易怎么会没自己公司呢? 他们是怎么被关停的 不太理解。。回到原帖
有做SOHO的
Seize the day!
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发布于:2017-01-11 10:48
cn1518696721naba:有做SOHO的回到原帖
楼主列举的都是些个人单干做外贸公司的例子啊?  晕。 。
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