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      随着香港银行开户门槛的提高,开户门槛越来越高,以至于有人经常到香港开户却被拒绝,下面梳理一些开户被拒绝的原因及处理方式。

      香港银行开户被拒绝得看你是个人开户被拒绝还是企业开户被拒绝。

      一、香港银行开户被拒绝原因

      1.个人账户开户被拒绝原因

      ①资料准备不够完整。这是最常见的因素,一般需要出具的证件有身份证、通行证、住址证明和银行流水等。这个根据银行经理对你的评估做尽职调查所需材料,每个人未必一致。

      ②资料征信问题。这个也比较常见,基本资料有问题的主要是老外客户,例如有部分老外出生地是受管控国家,例如伊朗,东南亚部分国家、中东等;还有一部分是少数民族或者新疆西藏等敏感区域。像以上除了伊朗、朝鲜等这些国家被联合国美国制裁的会被直接拒绝(在大陆也会被拒绝);我国敏感区域公民不会直接被拒绝,只是审核会更加严格罢了。

      ③开户的用途。部分客户开户的主要用途是用来交保费或者只是过账,这些建议面试的时候最好找一些其他比较合适的理由,不然的话会被等待上级审核并且婉拒的,因为并没有给开户行带来价值。

      ④开户面临的问题。这也是常见因素之一,每个银行经理都有尽职审查的义务与责任,并且有可能会为开户客户带来不利的影响而承担后续的责任,所以取得银行经理的信任非常重要。

      ⑤被系统列入黑名单。最典型的就是是曾经有被列入银行黑名单的,或者短期内有开户被拒绝的记录。

      ⑥银行经理认为存在风险,不想为你开户。

      2.企业账户一般拒开原因

      ①文件准备不齐全,香港公司资料,银行流水、销售合同、采购合同、运输单、国内公司资料等等。

      ②银行问题与文件存在问题,文件与文件之间不符合,文件与回答客户经理问题时不符合要求。

      ③没有购买理财保险,银行经理未进件。

      ④地区涉及高危贸易来往。

      二、香港银行开户被拒绝后怎么办

      1. 要保持或者增加账户的活跃度,资金活动包括账户结余数一定要大于银行要求的结余数。

      2. 要出示并且保留公司的商业证明材料。

      3.不要和政治不稳定区域或者正在受经济制裁的国家发生商业往来。

      4. 及时注销不使用或者长时间不用的公司银行户口,防止因为欠费被银行强制关闭,以此导致公司董事个人信用受损。

      5. 重新注册一家全新的香港公司,并且选择专业的代理公司帮其预约并陪同重新开户。

      6. 选择其他的香港银行来办理开户业务。

      开户一定要准时,最好提前15分钟到银行,以免迟到。另外一点,因为银行对每间公司开立账户的要求及所提供的资料各有不同,企业董事去开户会因资料不齐或不了解开户程序导致开户失败,如果银行经理另外让提供其他未尽资料,一定要以好的态度,向银行开户经理说明,走的比较匆忙,没来得及准备,可以随后寄给银行或发邮件至银行。但是一定要记得,对于银行开户经理没有提到的问题,最好不要主动去提起。银行开户经理的问题如实回答。问什么答什么,不要太犹豫,不要刻意隐瞒。

     

      对于大陆人到香港银行开立公司账户或者个人账户还有疑问,可以咨询勇泰小编。


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    开户一定要准时,最好提前15分钟到银行,以免迟到。另外一点,因为银行对每间公司开立账户的要求及所提供的资料各有不同,企业董事去开户会因资料不齐或不了解开户程序导致开户失败,如果银行经理另外让提供其他未尽资料,一定要以好的态度,向银行开户经理说明,走的比较匆忙,没来得及准备,可以随后寄给银行或发邮件至银行。但是一定要记得,对于银行开户经理没有提到的问题,最好不要主动去提起。银行开户经理的问题如实回答。问什么答什么,不要太犹豫,不要刻意隐瞒。

    香港勇泰yungtai.cn

     


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  •   随着香港银行开户门槛的提高,开户门槛越来越高,以至于有人经常到香港开户却被拒绝,下面梳理一些开户被拒绝的原因及处理方式。

      香港银行开户被拒绝得看你是个人开户被拒绝还是企业开户被拒绝。

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      1.个人账户开户被拒绝原因

      ①资料准备不够完整。这是最常见的因素,一般需要出具的证件有身份证、通行证、住址证明和银行流水等。这个根据银行经理对你的评估做尽职调查所需材料,每个人未必一致。

      ②资料征信问题。这个也比较常见,基本资料有问题的主要是老外客户,例如有部分老外出生地是受管控国家,例如伊朗,东南亚部分国家、中东等;还有一部分是少数民族或者新疆西藏等敏感区域。像以上除了伊朗、朝鲜等这些国家被联合国美国制裁的会被直接拒绝(在大陆也会被拒绝);我国敏感区域公民不会直接被拒绝,只是审核会更加严格罢了。

      ③开户的用途。部分客户开户的主要用途是用来交保费或者只是过账,这些建议面试的时候最好找一些其他比较合适的理由,不然的话会被等待上级审核并且婉拒的,因为并没有给开户行带来价值。

      ④开户面临的问题。这也是常见因素之一,每个银行经理都有尽职审查的义务与责任,并且有可能会为开户客户带来不利的影响而承担后续的责任,所以取得银行经理的信任非常重要。

      ⑤被系统列入黑名单。最典型的就是是曾经有被列入银行黑名单的,或者短期内有开户被拒绝的记录。

      ⑥银行经理认为存在风险,不想为你开户。

      2.企业账户一般拒开原因

      ①文件准备不齐全,香港公司资料,银行流水、销售合同、采购合同、运输单、国内公司资料等等。

      ②银行问题与文件存在问题,文件与文件之间不符合,文件与回答客户经理问题时不符合要求。

      ③没有购买理财保险,银行经理未进件。

      ④地区涉及高危贸易来往。

      二、香港银行开户被拒绝后怎么办

      1. 要保持或者增加账户的活跃度,资金活动包括账户结余数一定要大于银行要求的结余数。

      2. 要出示并且保留公司的商业证明材料。

      3.不要和政治不稳定区域或者正在受经济制裁的国家发生商业往来。

      4. 及时注销不使用或者长时间不用的公司银行户口,防止因为欠费被银行强制关闭,以此导致公司董事个人信用受损。

      5. 重新注册一家全新的香港公司,并且选择专业的代理公司帮其预约并陪同重新开户。

      6. 选择其他的香港银行来办理开户业务。

      开户一定要准时,最好提前15分钟到银行,以免迟到。另外一点,因为银行对每间公司开立账户的要求及所提供的资料各有不同,企业董事去开户会因资料不齐或不了解开户程序导致开户失败,如果银行经理另外让提供其他未尽资料,一定要以好的态度,向银行开户经理说明,走的比较匆忙,没来得及准备,可以随后寄给银行或发邮件至银行。但是一定要记得,对于银行开户经理没有提到的问题,最好不要主动去提起。银行开户经理的问题如实回答。问什么答什么,不要太犹豫,不要刻意隐瞒。

     

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