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[外土司]【原创】多家银行已制约西联汇款, 要留意了!

楼主#
更多 发布于:2017-03-13 14:55

图片:QQ截图20170313144316.jpg


“及时跟上变化,从容面对风险。”

多家银行已制约西联汇款,要留意了!
文/外土司原创,转载请联系本人授权

感觉今年是个多事之秋啊。
这边国内原材料继续蹭蹭的涨,外储哗哗地掉;那边和日本还在冷战,又因为“萨德”和韩国开撕;大洋彼岸特朗普天天喊杀喊打,遥远的欧洲右翼上台趋势明显,欧元摇摇欲坠。

个人收汇款方面,本来贝宝就及其的不牢靠。
这下好了,连西联也开始举步维艰了。

最近,连续收到不少土友关于西联无法收付汇的反馈,虽是意料之中的事,却也是有点意外。

图片:1ccf39e.jpg

图片:2.jpg

图片:3.jpg



先了解下,啥是西联?

西联汇款是国际汇款公司(Western Union)的简称,是世界上领先的特快汇款公司,迄今已有150年的历史,它拥有全球最大最先进的电子汇兑金融网络,代理网点遍布全球近200个国家和地区。

有啥优点?

与普通国际汇款相比,西联汇款有比较明显的优点。首先它们不需开立银行账户,1万美元以下业务不需提供外汇监管部门审批文件;汇款在10 分钟之内就可以汇到,简便快捷。
而普通国际汇款需要3至7天才能到账,2000美元以上还须外汇监管部门审批。

有啥缺点?
汇款手续费高。汇款手续费按笔收取,对于小额收款手续费高。

有额度制约。中国个人外汇出口限额为每人每次2000美元(具体额度每个银行还不同,具体咨询银行)。发汇限额根据对方国兑付限额规定和中国外汇管理政策的规定执行。

有哪些合作银行?
中国农业银行、中国光大银行、中国邮政储蓄银行 、中国建设银行、浙江稠州商业银行、吉林银行、哈尔滨银行、福建海峡银行、烟台银行、龙江银行、温州银行、徽商银行、浦发银行等多家银行是西联汇款中国合作伙伴。

西联真的不能收付汇了?

看到反馈,马上和宁波主要几家经常西联结付汇的银行联系,中行,浦发,农行,邮政,建行,光大,从负责外汇业务的工作人员口中,并没有得到西联不能收付汇的通知,上面也没有相关的规定下来。
但也有几家的回复比较含糊,要具体去办的时候才知道。

也就是说,西联应该不是真被明确制约了。而是各个银行可以根据各自的实际情况,根据对具体业务的风险预估来进行差别化处理。

当然,也不排除有些城市或网点直接停掉了。
就像上面土友们遇到的那样。

可能制约西联汇款的原因是什么?

前两周写了不少关于中国外储减少,外汇管制,汇率波动的文章,如果留心的人就会发现,国家对外汇进出的管控力度在不断加大。

管控最主要的依据有两点。
一是确保资金来源的合法性,就是进出的外汇来源必须合法。我们汇出去钱的来源必须合法,客户汇进来的必须合法;二是确保交易的真实性,不管你是商业交易还是薪资赡养款,必须是真实发生和存在的。
主要目的就是反洗钱和控制资本外流。

而恰恰,西联是目前所有外汇来往路径中最难管控的。

信用证也好,TT也好,这些公对公的路径对交易真实性和资金来源都更容易把控,公对私的TT也容易管控。
但是西联是私对私,因为受众面太广,门槛又几乎没有,所以很难追索交易真实性和资金来源的合法性。

有人说,西联的额度很小。
但是政府不会因为西联汇款额小,就不管控了。这是两码事,好歹西联也是外汇进出的一个通道。

制约是否会持续或者加大?

本部分内容设定了隐藏,需要回复后才能看到

进出口企业和个人该如何应对?

本部分内容设定了隐藏,需要回复后才能看到

如有进一步的变化,会及时出文。

了解变化,控制风险  

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[nbjigu2101于2017-11-04 16:38编辑了帖子]
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    我要代表圈妹奖励你么么哒一个!
    2017-03-14 10:54
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沙发#
发布于:2017-03-13 15:00
帖内置顶  –  nbjigu2101  –  2017-03-13 15:01
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板凳#
发布于:2017-03-13 14:58
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地板#
发布于:2017-03-13 15:00
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地下室#
发布于:2017-03-13 15:20
谢谢分享!
传统的B2B平台、展会,竞争压力大,已不能完全占据开发国外客户的主要方式,主动式开发才是新途径,联系QQ3167349103 有最新广交会国外客户采购商资料分享
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下水道#
发布于:2017-03-13 18:45
每天都会看名人堂 都会关注你有没有更新动态 thank you for sharing.
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地下城市#
发布于:2017-03-14 09:26
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地核#
发布于:2017-03-14 09:41
用户被禁言,该主题自动屏蔽!
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地心#
发布于:2017-03-14 09:54
谢谢外吐司的分享
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9重天#
发布于:2017-03-14 10:19
学习了,,,
Outdoor Wholesale!!
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10楼#
发布于:2017-03-14 10:24
腻害了。。。。。。。。
人生不易,且行且珍惜
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11楼#
发布于:2017-03-14 10:29
学习了
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12楼#
发布于:2017-03-14 10:36
现在外汇管制确实蛮严的 thanks for your info.
Cherish the past and move into the future!
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13楼#
发布于:2017-03-14 10:52
不知道速汇金会不会也受影响啊
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14楼#
发布于:2017-03-14 11:19
之前是不是发过一次了啊?
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15楼#
发布于:2017-03-14 12:00
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16楼#
发布于:2017-03-14 12:01
各位朋友,万一遇到海关把货销毁了,那要我退款吗?
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发布于:2017-03-14 13:02
学习了
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18楼#
发布于:2017-03-14 13:14
速汇金有提现有要求吗?
越努力,越幸运 :)
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19楼#
发布于:2017-03-14 13:39
确实是越来越严格了。
Time can prove everything
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