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阅读:14652回复:130

[外土司]【原创】警惕!谋财害命的骗货款方法出现了

楼主#
更多 发布于:2016-10-17 10:08

图片:640.webp.jpg


“这样的事,一件毁你一生。”


警惕!谋财害命的骗货款方法出现了
文/外土司(原创,转载请联系本人授权)


昨天一个土友给我留言求助。
聊完,心里倒吸了三口冷气。
遇到这样的盗邮箱、骗货款的方法,我想每一个人、每一个企业都很难幸免。

为了直观,我还是直接上截图。

( 头像已经过处理,请勿对号入座。)

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聊完,我的心情是很沉重的。

因为按照目前的情况,这个公司和姑娘面临以下的风险。

第一,钱没了。
银行账号被封停,4万美金被冻结,银行要求退还德国客户的全部款项。
钱没了,这还算小事。真不济,赔5万多美金回去。
完结此事。

第二,人可能不保。
最大的风险是这个诈骗成立。
按照银行的处理,等于认定你诈骗成立。如果不是诈骗,凭什么退钱呢。哪怕在这过程中,事主一不知情,二未得利,三无过错。不知情是不知道这是尼日利亚人的一个骗局;未得利是她只收了自己的货款,并未谋得额外的钱;无过错是人家的邮箱被盗了,和事主并无瓜葛。

但真追究起来不好说。
退钱,就意味着诈骗成立。
如果客户继续追究,就有牢狱之灾的可能。
如果国内起诉。
按照我国刑法第二百六十六条规定,涉嫌诈骗罪,诈骗公私财物价值三万元至十万元以上、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
按照事主五万多美金折算,诈骗罪成立要判3~10的有期徒刑,还要罚钱。

如果德国起诉。
按照《德国刑法》第263条规定:“出于使自己或第三人获取非法财产利益的目的,通过虚构事实或者通过歪曲、隐瞒真相引起或维持认识错误从而损害他人财产的,处五年以下有期徒刑或罚金。情节特别严重的,处六个月以上十年以下有期徒刑。
这个情节特别严重里包含有两个情况:造成巨大财产损失或者出于持续实施诈骗导致众多人遭受财产损失之危险的目的实施行为的;造成他人经济上的危机的。如果追究起来,这两点都可能符合事主这个案例。
也就是说按德国刑法起诉,也要判6个月~10年的有期徒刑。应该不会少于5年。

这不是谋财是什么!!
这不是害命是什么!!
虽说跨国经济案件处理难度大,归属权难分清,一般立案和起诉的少,但这个风险并不能排除,因为这个德国客户一直在追索和申诉。

在这里有三个受害者。
最大的受害者,事主。
第二大受害者,客户。
但是,还有一个受害者。
就是德国客户的真正供应商。毫无疑问,这是一家中国供应商。德国客户是向这家供应商采购,才会把钱打向中国。按我的经验,骗子窃取的很可能是这家中国供应商的邮箱,这种情况已经发生的太多了。而且,这个供应商肯定已经把货物生产好了,甚至可能已经在船上了。

我们来还原下整个过程。
骗子在窃取邮箱后,和德国客户谈的付款方式肯定是50%预付,50%出货前或凭提单复印件付清;然后以客户名义和中国供应商谈的是100%凭提单付款。因为客户来自的德国,货值也不小,可能后续还有订单,所以大部分中国供应商是会同意这样的付款方式的。所以在8月2日的时候,事主收到了第一笔50%的货款,到9月6日的时候收到了剩下的50%的余款。30天左右的交货期。
然后骗子拿到钱就回国了。
然后供应商就一直催款德国客户。
然后双方就发现钱打错了,邮箱被盗了。
然后双方就开始报案想办法追回。
然后追踪到事主的账号进行了投诉。
然后事主的账号被冻结了。

这样的故事我已经听的太多太多了。
我们再从另外几个角度来梳理下这件事。

首先,从骗子的角度分析。
第一,熟知国际贸易流程,有相当的经验。
盗取邮箱后,骗子要冒充卖家和买家沟通,这不是一件容易的事。干个5~6年国际贸易的人都未必有这火候。
你不但要模仿卖家写邮件、沟通的习惯和口吻,甚至还包括语法和时差,让买家察觉不出差异;同时,还要对整个订单出货流程和节奏进行把控,进而说服买家更换付款账号和受益人,这一步是非常难的。当中有一点瑕疵就可能前功尽弃。

第二,熟悉国内情况和国情。
从上面的情况里我们可以看到,这个骗子在义乌活动应该有段时间,虽然不能确定是他自己租的房子还是借住在他的尼日利亚朋友家,但通过采购货物的名义,来让卖家帮忙转账多余的钱款,绝大多数的中国卖家都会帮忙。
因为有真实的生意交易,一方面卖家都是希望长期合作的,另一方面我们中国人是多么的乐于助老外,根本不会去深究其他的东西。
骗子很了解这些。

第三,有计划有预谋有团伙。
这个骗子人在中国能窃取他人邮箱,有条不紊的操作所有的步骤,不排除是有一伙人在操作,也不排除找了中国黑客帮忙。说实在,有些黑客你给钱就好,帮你写好木马,剩下你干什么他不管。
我相信在中国,在尼日利亚,窃取邮箱盗取货款已形成了一条产业链,就像电信诈骗一样,有相当多的人从事这个勾当,并短时暴富,进而吸引更多的贪婪之徒加入。
这才是最可怕的。

这里不得不说,有一些骗子韧性很强。
窃取你的邮箱后,并不急于下手,而是会一直静待机会。有一次一个土友说骗子盗了他的邮箱后,半年后才开始动手。
为什么要这么做?
等待机会!
等待截取大订单大金额的机会。
想一想,自己的邮箱半年、一年都被人家监控着,而你并不知道。等着被宰,这种感觉实在过于恐怖了。

然后,看看买家角度。
这钱是一定要要回来的,不管采取什么样的措施。
为什么。
因为是被骗的,性质恶劣,不可原谅;因为是德国人,做事严谨,负责认真;因为这次不追回,下次哪还有信心继续采购。而事主,就是被认定为骗他钱的人。
我遇到很多这样的案例,但是国外买家能直接投诉成功并冻结收款账号的,这是第一次。绝大多数的情况国内银行都是不受理的,需要立案,受理,求证,等待等一系列过程,繁琐而无效。
能直接冻结账号,说明客户动了真格。不排除后续会有进一步的行动。

再次,从银行的角度分析。
银行是希望事情越快解决越好的,而退款当然是最快最好的方法。至于事情是怎么发生的,谁错谁对,银行并不关注这些,既无法求证也不能评判。但是,银行也不敢贸然退款给客户,需要事主的完全同意才可以。
所以,先冻结了。
另一方面,我感觉银行还是承受了很大的外部压力了。可能客户真的通过很多途径在施加压力。

所以,综合上面所有的分析和判断,我给这个姑娘的建议是收集所有的证据,尽快和银行进行沟通,同时咨询懂跨国经济纠纷的律师,明确所有的风险和责任,积极维护好自己的财产和人身安全。

另外,我还想说。

国家应该重视并严厉打击此类诈骗。
在国际贸易领域,这类盗取邮箱骗取货款的骗子真的越来越多了。有越来越多的中国企业被骗,越来越多的和中国做生意的国外买家受骗,双方都蒙受了巨大的经济损失。
而比经济损失更严重的是对中国供应商的信任缺失。一个德国客户被骗,往往意味着一个地区的德国公司,乃至一个行业的德国公司对于中国公司合作产生不信任,这种不信任不但会在经济层面发酵,还会在意识认知里发酵,对中国人产生不信任感。
我想没有一个中国人愿意被老外贴上骗子的标签!

企业老板和业务员要足够重视起来。
不管是被骗还是被算计,蒙受的损失都会是巨大的。失去客户,失去货款,还有可能你要赔上身家和性命!
而这些骗子是不管你的。
办企业是件高风险的事情,你赚的每一分钱都意味着要担十分的风险,可能你一辈子谨小慎微,但也可能一件事就让你锒铛入狱,性命不保。
所以做好风险防范是万分必要的。

之前写过一篇文章,《邮箱被盗货款被骗的解决办法和注意事项》。明天会再分享下。
不管是老板也好,业务员也好都一定要去看看,重视并执行起来。特别是业务员,也请保护下你的老板。因为公司里每一个人出的错,最后承担责任的都是你的老板,或者破产或者被抓。
老板是世界上风险最高的职业。

后续我会继续跟进此事。
也希望每一个从事国际贸易的人都能看到,让这个邪恶的方法失效。
转发,即是救人!

                                                                        团结起来

【土司闲聊】


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[nbjigu2101于2016-10-17 10:27编辑了帖子]
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沙发#
发布于:2016-10-17 10:08
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发布于:2016-10-17 10:15
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发布于:2016-10-17 10:48
外贸的风险也这么大
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发布于:2016-10-17 11:16
唉,痛心
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下水道#
发布于:2016-10-17 11:40
这样的案例有很多了,几年前就开始有,阿里上也有过多次,只能说这个事主太不懂事了,还8年外贸。
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地下城市#
发布于:2016-10-17 11:50
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发布于:2016-10-17 13:59
顶起来
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发布于:2016-10-17 14:09
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9重天#
发布于:2016-10-17 14:18
我就想问问,邮箱怎么防止被盗被监控???通过改密码就可以吗?
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10楼#
发布于:2016-10-17 14:38
怎么没什么人气啊,感觉分享的很好。就个人来说,既怕遇到这个状况又有一丝侥幸。还有什么应该防范的吗,比如重点注意尼日利亚的客户?
中二病嘴炮的忠实腿粉
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发布于:2016-10-17 14:51
学习了,都是套路
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发布于:2016-10-17 15:12
尼日利亚是骗子国家
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发布于:2016-10-17 15:25
谢谢土司,
fighting
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发布于:2016-10-17 15:26
赞赞哒, 读完, 觉得以后做事要谨慎。要谨慎。
fighting
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发布于:2016-10-17 15:47
处处留心。。。
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16楼#
发布于:2016-10-17 16:21
真搞笑,这叫不能幸免? 多老的套路了,还有人上当。真是傻子太多,骗子都不够用了
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发布于:2016-10-17 16:22
厉害
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18楼#
发布于:2016-10-17 16:25
难道就我一个人没看懂么?
骗子应该是黑了原本德国客人的供应商的邮箱,说服德国客人把款打到事主的账户,然后骗子假装在事主那里下一个小单,叫事主把多余的钱退给他吧?
如果是这样,那德国客人说骗子黑了他邮箱又是怎么回事呢?不明白
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njxianou
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发布于:2016-10-17 16:38
我看完了,也晕菜了
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