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[外土司]【原创】关于锁定汇率那点事,先说说“锁汇保”

楼主#
更多 发布于:2016-08-29 11:16

图片:1.webp.jpg


“ 爱钱的人我喜欢。”

关于锁定汇率那点事,先说说“锁汇保”
文  外土司(原创,转载请联系本人授权)

今天下午公司里分享汇率锁定。
一般这东西用的不多,如果是做大宗商品,或者货值比较大的生意的时候偶尔才会用到。当然,我们也很少用到,都是小本买卖。
但是了解了解,学一学还是可以的,万一哪天要用上呢。

为什么要锁定汇率? 说白了就是降低汇率波动风险。怎么降低呢? 打个最直接的比喻,就是付点手续费给人家,让人家把风险承担去。
现在一般锁定汇率的主要方法有下面这几种,当然其他方法还有很多,这里先列主要几个。
1. 外汇远期交易Forward Foreign Exchange
2. 人民币外汇期权FX option
3. 区间外汇 time optinal forward
4. 阿里锁汇保


前面3种估计很多人也有所了解,这个以后再出文具体讲。今天要讲讲的是阿里刚刚推出的这个“锁汇保”,主要目的也是一样,免费锁定汇率,规避贸易风险。因为比较新,所以有必要先分享给大家。

“锁汇保”,到底是什么
阿里起了个名字叫 “锁汇保”,看字面意思,就是锁定汇率的保障。实际上就是远期外汇套期保值。

这个其实不难理解,可以这么假设。
本部分内容设定了隐藏,需要回复后才能看到

所以,为了保证收益,这个时候远期外汇套期保值服务就出现了。我锁定汇率后,三个月后,不管汇率是多少,提供服务方都要按照6.60的汇率给我结算美金。当然,还有一种情况,那就是汇率贬值了,比如到了7.20,那不好意思,人家也还是只能按6.60给你结算。
这个你不能不认。

话说回来。
锁汇保,就是阿里一达通下面做的一种远期外汇套期保值。对于我们出口的好处是:1. 在利润微薄的情况下,可以保证最后的利润不被汇率变化影响。2. 方便为未来订单计算有竞争力的稳定报价,给客户报价的时候,有底气。3. 如果你用了阿里的信融保或赊销保,顺便可以避免融资成本增加。

不用想太多,只要知道,能保住固定利润不变就好了。

锁汇宝的基本内容
一般的远期外汇套期保值,通过银行或者委托机构,与银行约定在一段时间内或者指定时间,结汇(拿着外币换人民币)或者售汇(拿人民币买外币)的币种/金额/汇率。举个例子:3个月后约定的一天, 需要结汇10万美金,汇率约定6.6,时间到了,直接结汇就可以了,不需要管实时的汇率是多少。

锁汇宝,实际操作起来差不多。你委托一达通与银行约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率以及交割日期,提前锁定结汇汇率,到约定交割日当天,根据约定的汇率向银行办理结汇或售汇。不过现在,它只提供两种外币服务,分别是美元和欧元。

另外,对于金额也是有要求。美元至少要大于1万以上,单笔不超过200万美元。欧元最低 1 万欧元起,单笔最高不得超过 150 万欧元 。如果我们要买更多,分拆多笔进行就可以了。

            币种             合约金额
            美元             10,000.00<合约金额<2,000,000.00
            欧元             10,000.00<合约金额<1,50,0000.00

锁汇保的保证金计算方法
和普通的外汇套期保值一样,买锁汇保,也是支付一定的保证金的。所以你要确保自己的一达通账户余额要够支付这笔保证金,如果不够,要补足差额才行。这个保证金是怎么计算的,来看下。

应缴保证金金额= 委托交易金额*远期外汇合约汇率*单笔风险系数。

美元单笔风险系数:
            币种             合约总长度(期限+择期)             风险系数
            美元             1-3月             2%
            美元             4-6月             3%
            美元             7-12月             4%

欧元单笔风险系数:
10%*√[(交割截止日-购买日期)/360)]
怎么计算不知道也没关系,进入一达通后台,直接输入金额,它会自动跳出来,如下。

图片:2.webp.jpg



Ps. 目前,交割期都是2个月。也就是你在指定的2个月时间的任何一天,都可以按照约定汇率进行结汇。

怎么操作锁汇保
我们可以看阿里后台(my alibaba>一达通>资金管理>外汇查询>锁汇保),锁汇保的项目很多。每个项目的报价,也是随时在变化的。

图片:3.webp.jpg

图片:4.webp.jpg



我们看到,除了报价时间,币种,交割起始日和截止日,汇率以外还有个套餐。套餐的意思就是如果你今天购买,距离到期日(即交割起始日)还有几天。毫无疑问,套餐时间越长,实际上,汇率的走势不确定性就更大了。所以,约定的汇率也会随着时间变长更加高了。所谓是风险越高,收益越大,放在哪里都是通用的。

举个例子:我们已经确定了一个大订单,3个月后有一笔10万美元到账,点击购买3个月的锁汇宝,美元汇率是6.6655,金额是10万美元。然后按照后台计算的保证金金额,确保一达通余额足额,然后就可以购买成功了。那么10万美元在11月28日到1月30日之间到账,就能按照约定的汇率结汇了。

这里注意: 如果到账日期不在交割期限内,或者金额没有达到10万美元,都不能按照约定汇率结汇了,只能按照即期汇率结汇。而且前面我们有说到购买的时候要冻结保证金的,如果到账金额没有达到合约金额,保证金就会被按比例扣取。所以,保证金也是为了保证大家的履约能力,锁汇保不是你想买多少就可以买多少,必须量力而行!不要到时候本来是想降低外汇汇率风险保障利润的,到时候反而又扣了不少保证金,划不来。

另外还有几个注意事项
A. 现在只有在工作日(调休的周末工作日除外)可以购买锁汇保合约,交易时段是9:30-16:30。
B. 购买锁汇保,有一个基本要求,就是走一达通出货,包括但不限于进出口通关、出口退税、外汇收结等。这个没办法,人家就是这么绑定的。
C. 如果合约交割到期了,你还没去结汇,那一达通将自动按照锁定的远期汇率结汇。交割后存在剩余的,则按照即期汇率结汇。多个远期外汇合约并存的,到期日在前的合约优先交割;同一个到期日的,远期汇率较高的合约优先交割;到期日和汇率相同的,待交割合约金额较小的合约优先交割。

总之,多一个保本保利润的方法也是不错的。

这世界变化快的人能成功

【 土司闲聊 】
Ps.  之前说过每周分享一篇阿里的文章,希望这篇对做阿里的有用。

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[nbjigu2101于2017-11-04 18:42编辑了帖子]
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发布于:2016-08-29 12:32
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发布于:2016-08-29 15:10
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发布于:2016-08-29 15:16
继续来占个坑
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下水道#
发布于:2016-08-30 08:57
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地下城市#
发布于:2016-08-30 10:01
谢谢分享,又学到东西拉!
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地核#
发布于:2016-08-30 10:21
地球已经无法阻止你的脚步了!
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地心#
发布于:2016-08-30 10:57
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jcschemical
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9重天#
发布于:2016-08-30 16:53
保证金应该结汇后会退还的吧,不然费用也不少了。
Bear Lee The more friends you made, the brighter future you will have. Wechat: +86 18381029916
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10楼#
发布于:2016-08-30 17:48
唉,又懂了一个词汇
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denkotoys
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11楼#
发布于:2016-08-30 18:04
土司大神威武
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12楼#
发布于:2016-08-31 08:15
受教了,谢谢分享...........
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13楼#
发布于:2016-08-31 11:57
小金额  用不到  每年结汇的也不多
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14楼#
发布于:2016-08-31 15:18
看前面的文字觉得还好理解的,但是看到后面的计算,就傻眼了
用阿里的锁汇宝,需要交多少的手续费?阿里不可能平白无故提供这个服务吧?
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发布于:2016-08-31 17:54

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发布于:2016-11-28 09:18
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发布于:2016-12-01 09:14
cn1516708874cnnp:感谢分享,~~~回到原帖
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发布于:2017-02-04 13:38
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